Ki követte el az Egyesült Államok történetének legnagyobb átverését? Milyen az élete a legnagyobb pénzügyi piramis alkotójának feleségének? Bernie Madoff története

Forrás http://www.warandpeace.ru/ru/analysis/view/31375/

2008. december 12-én a Fehér Ház és a Kongresszus rekedtségig vitatkozott arról, hogy meg kell-e menteni az amerikai autóipart. A kibocsátás ára 25 milliárd dollár, amit a Bush-kormányzat nagyon szeretett volna a Ford, a General Motors és a Chrysler alázatosan kinyújtott tenyerébe tenni. A Kongresszus minden erejével ellenállt. Az események szomorú logikáját hirtelen megzavarta egy vészüzenet, amely szétszakította a globális információs teret: a hetvenéves Bernard Madoff (jobb oldalon csodálja meg a fényképét), „apa” és a Nasdaq igazgatótanácsának tagja. Az elektronikus tőzsdét, a kultikus kereskedőt, a pénzügyi piac kifinomult szakértőjét és a bolygó leggazdagabb embereinek jótevőjét letartóztatták!

A vicces az, hogy a nagy „csalót”, akinek létezéséről a piaci szereplők 99,9%-ának fogalma sem volt előző nap, 50 milliárd dollár elsikkasztásával vádolták – ez az összeg kétszer akkora, mint az egész amerikai autóipar követelései!

Annak érdekében, hogy a közvélemény alaposan ráakadjon a Madoff-tűre, naponta és egyre inkább abszurd mesékkel kezdték táplálni: kiderült, hogy egyéni befektetők, bankok, fedezeti alapok és jótékonysági szervezetek nemcsak Amerikában, hanem az egész világon. A „mártírok” sora óráról órára növekszik, és e cikk írásakor magában foglalja a spanyol BBVA bankot (400 millió dolláros veszteség), a brit Man Group alapkezelő társaságot (300 millió), a brit Royal Bank of Skócia (599,3 millió) és HSBC (1 milliárd), a francia BNP Paribas (460 millió), a japán Nomura Holdings (302 millió dollár), a spanyol Banco Santander bankcsoport (2,3 milliárd euró), az olasz UniCredit bank (75 millió) és a francia Societe Generale (10 millió euró).

Mindezt a kirívó eretnekséget az egész világon közvetítik, és az „Aranykulcs” felelőtlen újságíróinak epigráfusai kísérik: „A Bolondok Országában van egy varázslatos mező – a Csodák mezejének hívják... Ezen a területen, áss egy gödröt, mondd háromszor: „Cracks, fex, pex” , tedd a lyukba az aranyat, fedd le földdel, szórj rá sót, öntözd meg jól és menj aludni. Másnap reggel egy kis fa nő ki a lyukból, és a levelek helyett aranypénzek lógnak rajta.

Igen, a válság pszichózisba kergeti a köztudatot, és arra kényszeríti őket, hogy higgyenek a legtúlzóbb pletykákban. A „Bernard Madoff-ügy” körül ma kibontakozó bakkanália azonban olyan fehér szálakkal van varrva, hogy vajon hol a hiszékenység és a manipuláció határa?!

Ebben a tekintélyes épületben találhatók Bernard Madoff lakásai, amelyek a nyomozók számára elegendő fedezetnek tűntek a gyanúsított szabadon bocsátásához, valójában mi is rejtőzik a nagyszabású álhír mögött, amelyet a sajtó máris „a világtörténelem legnagyobb pénzügyi átverésének” nevezett? Kezdjük a fő dologgal: minden, abszolút minden információ - a „Ponzi-sémáról”, és az „50 milliárdról”, valamint a „Bernard L. Madoff Investment Securities LLC csődjéről” és a „befektetők megtévesztéséről” – érkezik. magától Madofftól. Az elsőtől az utolsó szóig. A New York-i déli körzet igazságügyi bírójához érkezett nyilatkozatot, amely alapján Madoffot letartóztatták (és még aznap lakás óvadék ellenében szabadon engedték), Theodore Cacioppi FBI különleges ügynök állította össze. Egyetlen vádiratot tartalmaz: egy feltételezett befektetői csalást 50 milliárd dollár értékben, amelyet Cacioppi a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC két „beosztású alkalmazottjával” folytatott beszélgetésből tudott meg.

Madoff letartóztatásával szinte egy időben értesült a közvélemény, hogy a „magas beosztású alkalmazottak”, akik állítólag „elzálogosították” őt az FBI-ügynöknek, Bernard fiai, Mark és Andrew, és a „bűncselekményekről” minden információt közvetlenül apjuktól kaptak. ajkak. Nem volt nehéz kitalálni a családi kötelékeket, hiszen Bernard Madoff összes cége klasszikus családi szerződés: fiak, unokák, unokahúgok, unokahúgok férjei és más rokonok töltik be a kulcspozíciókat az üzlet minden területén.

Szóval mi van nálunk? Egyrészt ott van egy 70 éves kereskedő önvádolása szörnyű pénzügyi bűncselekménnyel. Ezzel szemben a 48 éven át (!) kifogástalan hírnévnek örvendő Bernard L. Madoff Investment Securities LLC stabil, bár szerény (évente 10-13%) bevételről tett tanúbizonyságot, és sikeresen átment minden külső hatósági ellenőrzésen. .

Barátai Bernard Madoffot zsidó kincstárjegynek nevezték: lehetséges-e magasabb értékelést adni egy befektetés integritását illetően? Christopher Cox, a SEC elnöke ma képmutatóan panaszkodik az állítólagos "felügyelet" miatt. Kiderült, hogy "a bizottság megbízható és konkrét jelzéseket kapott, amelyek Madoff úr jogsértésére utaltak, de nem reagált rájuk a kellő erélyes módon". Azt gondolhatnánk, hogy ma már több mint elég bizonyíték van a helytelenségre!

A probléma azonban az, hogy az önkéntes „gyermeki rágalmazáson” kívül nyoma sincs más bizonyítéknak! Szó sem lehet róla! Alexander Vasilescu, a Securities Commission New York-i irodájának ügyvédje, aki felügyeli a Bernard Madoff irodáiban lévő összes irat megvizsgálását és lefoglalását, a folyamatos munka napjáról így nyilatkozott: „A mi feladatunk az iratok felkutatása és a tőkemozgás. Jelen pillanatban (vasárnapról hétfőre, december 14-ről 15-re virradó éjszaka - S.G.) a nyomozóknak nem sikerült semmit sem kideríteniük sem magáról a bűncselekményről, sem annak terjedelméről. Nem kérdőjelezzük meg az adatát (50 milliárd dollár – S.G.), egyszerűen nem értjük, hogyan jutott eszébe.”

Fogadok, hogy soha nem fogsz! Nem azért, mert Madoff olyan okos és ravasz, hanem azért, mert nem volt 50 milliárd kidobott ügyfélpénz és nem volt Ponzi-séma!

A 2008 eleji pénzügyi kimutatások szerint a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC 17,1 milliárd dolláros vagyonkezeléssel rendelkezett 11 ügyfélre. Ma mind az öt kontinensről Bernard Madoffhoz önként felsorakozó „adósok” több kilométeres sora szívszorítóan kürtöli a „tízmilliárdokat” meghaladó veszteségeket. Persze lehet vitatkozni azzal, hogy nem minden ügyfél jelenik meg a nyilatkozatokban, amelyeket megfelelő dokumentáció nélkül bíztak Madoffra. Ebben az esetben persze csak találgatni lehet a „Ponzi-séma” valódi hatókörét, és megköszönni Madoffnak azt a báriumkását, amelyet az átlagembernek főzött saját bevallása szerint: rejtett csatornák és „régi európai pénz” titkos áramlásai. ” most úgy láthatóak, mintha röntgenfelvételen lennének! De itt van a probléma: a pénzintézetek önkéntes „lelepleződése” a „Madoff-ügyben” még csak nem is a „Crack, Fex, Pex”, hanem az idiotizmus határát súrolja: a nem bejegyzett pénzügyi kapcsolatok esetében szó sincs semmilyen jogi szabályozásról. eljárások és kártérítési igények. Akkor miért ragyog?!

És akkor a világmédia által szándékosan vagy ostobán felforgatott Bernard Madoff egész története kellő hangsúllyal teljesen logikus pénzügyi tranzakciónak tűnik, ami a fő! - nem sérti az események logikáját sem a múltban (a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC kifogástalan hírneve és megbízhatósága), sem a jelenben (Bernard Madoff önvád motivációja).

Nem idegesítem az olvasót egy cukros pofával, hogy a 22 éves Long Island-i tengerparti életmentő, Benya Madoff hogyan spórolt meg ötezer dollárt és hozott létre 1960-ban egy magáról elnevezett befektetési alapot azon az alapon, hogy egy becsületes üzletben „a tulajdonos a név mindig az ajtón lóg." Ezen a népszerű nyomtatványon szerepelt a New York-i Egyetem Hofstra College of Law-ja is, ahol Madoff soha nem fejezte be tanulmányait. Ezeket a legendákat ma már lehetetlen ellenőrizni, és nem is kell: az induló tőke forrásai nem befolyásolták Madoff üzletének fenntartását.

Miért? Mert Bernard Madoff egy tankönyvi gisbar volt, akárcsak az olvasóink számára már ismerős Edmond Safra. Az egyetlen különbség az, hogy a Safra a bankbetétekre, a Madoff pedig a részvénybefektetésekre szakosodott. Más szóval, Bernard Madoff teljes üzlete a kezdetektől a mai napig egy teljesen zárt és teljesen rasszizált befektetési csatorna volt. Nyilvánvaló okokból ma a média a „Madoff-ügyet” nemzetközi átverésként próbálja beállítani, amelyben japánok és spanyolok, britek, svájciak és osztrákok vettek részt. Ez teljes nonszensz: ha valaki szenvedett a nagy „macher” mesterkedéseitől, az a szerencsétlen törzstárs volt.

Az olyan bankok képzeletbeli héjáról szóló beszéd, mint az HSBC és a Royal Bank of Scotland, az avatatlan közvélemény álhíre: egyetlen banknak sem esett közvetlen kára Bernard L. Madoff Investment Securities LLC tevékenysége miatt (ami valójában az, amit csináltak). kis dőlt betűvel megemlítve egy távoli sajtóközleményben) - az egyedüli szenvedők (természetesen, ha egyáltalán szenvedtek - erről majd később!) zsidó fedezeti alapok, jótékonysági szervezetek és magánügyfelek voltak, akiket a fent említett bankok kölcsönöztek). későbbi befektetésekre – ezúttal Madoff vagyonkezelői alapjába. És ez természetes – a japán Nomura Holdings vagy az olasz UniCredit nem került közvetlenül Madoff pénzügyi ládájába, mivel a befektetési tőkét kizárólag zárt csatornákon keresztül vonzották – zsidó vallási szervezeteken, oktatási intézményeken és elit golfklubokon keresztül.

A Madoff alapjába való befektetés presztízse minden képzeletet felülmúlt: az emberek több százezer dollárért vettek éves klubtagságot (Palm Beach Country Club Floridában, The Hamptons Golf Long Islanden, Old Oaks Country Club Purchase-ban, New York) csak azért, hogy megtiszteljék őket. megtiszteltetés, hogy bemutathatom a nagy „machert”, aki egyébként szinte minden második jelentkezőt visszautasított! Mint érti, nem csak a gazdagokról beszélünk, hanem a nagyon gazdag polgárokról (1 millió dollár a minimumkövetelmény egy vagyonkezelői számlához, amelyet az ügyfél a Madoff fedezeti alapjában nyithat).

Miközben alaposan áttanulmányoztam a Bernard Madoff által állítólagos személyek és szervezetek listáját, egyre inkább meggyőződtem a vádak abszurditásáról. Oké, ott vannak a multimilliomosok, Walter Noel, Jeffrey Katzenberg, a Mets kosárlabdacsapatának tulajdonosa, Fred Wilpon, Abraham és Carol Goldberg (Stop & Shop áruházlánc), az ingatlanmágnás Mort Zuckerman. A pénzes zacskókat végül is azért hozták létre, hogy becsapják őket. De Steven Spielberg rendező, a Nobel-díjas és a holokauszt áldozata Elie Wiesel, a szinte szent Yeshiva Egyetem, a Robert Lappin jótékonysági alapítvány, amely a nemzeti identitás megőrzése és a fajok közötti házasságok elleni küzdelem érdekében szponzorál fiatal amerikai zsidók utazásait Izraelbe – bocsánat, ők nem megtévesztve. Mindenesetre az olyan emberek, mint Bernard Madoff, akit mindig is kitűnt jámborságával és az ortodox vallási és családi hagyományokkal szembeni tiszteletteljes hozzáállásával, nem csalnak.

Tehát az első paradox következtetés, amit le kell vonni: ha Bernard Madoff megcsalt valakit, az a hozzá hasonló gondolkodású emberei és vallástársai, vagyis a hozzá legközelebb állók voltak. Komoly kétségeim vannak, hogy ilyen gazembereket választanak ki a gizbari szerepre.

Menjünk tovább. A Bernard L. Madoff Investment Securities LLC 48 éven keresztül kivételes stabilitásról és állandó hozamról tesz tanúbizonyságot. Madoff tevékenységét négy alakban mutatják be: független tőzsdei kereskedési és befektetési tevékenység (1), bróker- és kereskedői szolgáltatások (1), szabályozói tevékenység a Nasdaq elektronikus tőzsdén, azaz piacteremtés (3) és bizalmi tőkekezelés (4). ). A „Ponzi-sémával” és az 50 milliárd dollárral kapcsolatos összes rémtörténet kizárólag az utolsó, negyedik irányra vonatkozik.

A jelölt ügyfelek több százezer dollárért vásároltak tagságot elit golfklubokhoz, csak azért, hogy abban a megtiszteltetésben részesüljenek, hogy bemutathatják őket a nagy Madoffnak. A Bernard L. Madoff Investment Securities LLC felépítése teljesen önellátó, így lehetővé teszi a teljes befektetési ciklus lebonyolítását anélkül, hogy harmadik felek szolgáltatásait igénybe venné: az ügyfél pénzt utal át a menedzsmentnek, a cég elemző osztálya kiválasztja a szükséges befektetési eszközöket, a brókerdivízió pedig a tőzsdén ad le megbízásokat, amelyeket szintén saját piacalapító terminálján teljesít. Ha ehhez hozzáadjuk Bernard Madoff nyilvános tevékenységét a Nasdaq-nál – nemcsak úttörő volt az elektronikus tőzsdében, hanem állandó tagja volt annak igazgatótanácsának is, amelyet 1990 és 1993 között vezetett –, és megkapjuk az ideális befektetési gépet, amely mindennel rendelkezik, ami a sikerhez szükséges. tevékenységeket.

Minden „Ponzi-séma” a versenytársakhoz képest lényegesen magasabb megtérüléssel vonzza az ügyfeleket. Madoff fedezeti alapja soha nem tett közzé évi 13%-nál nagyobb hozamot, ami minden tőzsdei mércével mérve szerényebb. A mai beszélgetés, miszerint Madoff állítólag elképesztő bevételi stabilitásával (alapja a legkedvezőtlenebb években is nyereséget mutatott) állítólag folyamatosan gyanút keltett a többi piaci szereplőben, az avatatlanok számára mese. A Bernard L. Madoff Investment Securities LLC átlagos hozama az elmúlt évtizedben 10,5%, hasonló eredményt mutat az összes vállalati és önkormányzati kötvény fele, amelynek megbízhatósági besorolása nem tartozik a szemét kategóriába. Ebben a helyzetben Madoffnak nem volt szüksége semmiféle „Ponzi-sémára”: elég volt az ügyfelek pénzét fix kamatozású értékpapírok diverzifikált kosaraiba helyezni, és nem törődni vele.

Eközben van egy hivatalosan bejelentett kereskedési stratégia, amelyet Bernard Madoff állítólag alkalmazott ügyfelei számára. Ez a gallérnak nevezett stratégia (másik neve Split-Strike Conversion) jól ismert a tőzsdén, és mindenhol alkalmazzák. Jelentése a következő: egy törzsrészvényen nyitnak long pozíciót, majd alulról és felülről fedezik (=biztosítják). Felülről - vételi opció eladásával, alulról - eladási opció vásárlásával. Ha egy részvény árfolyama meredeken esik, akkor minden értékéből elvesztett dollárt az eladási opcióval megkeresett dollár nyer vissza. Lényeges, hogy az eladási opciós biztosítás szinte ingyenes, hiszen ennek a szerződésnek a költségét a vételi opció eladásából befolyt pénz fedezi.

Madoff fedezeti alapja állítólag olyan részvényekbe fektetett bizalmi tőkét, amelyek szorosan megegyeztek azon részvényindexek volatilitásával, amelyekben szerepeltek, majd magára az indexre írt vételi és eladási opciókkal fedezte a pozíciókat. A pozíciókat egy pénzügyi negyedévre nyitva tartották, így a fedezeti alap eszközei minden egyes eredményjelentés előtt teljes mértékben likvid készpénzre csökkentek. Az ilyen szokatlan magatartást az opciós szerződések rövid távú jellege, valamint az előregörgetés – az opciók hosszabb lejárati időre történő áthelyezése – miatti költségek csökkenése magyarázza.

Az Aksia LLC, a fedezeti alapok befektetési tevékenységének elemzésére szakosodott független ügynökség kiadott egy levelet, amelyben rámutatott, hogy Madoff stratégiája két szempontból is irreális: egyrészt az elmúlt tíz év archivált árajánlatainak ellenőrzése nem erősítette meg. még a bejelentett jövedelmezőség közelében is; másodszor, Madoff kereskedési tőkéjének átlagos volumene (13 milliárd dollár) nem fért bele az opciós kereskedés történetileg rögzített volumenébe. Ez azt jelenti, hogy a nyakörvet a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC soha nem használta a bejelentett mennyiségben, és ha használta is, akkor csak fedezetre szolgált. Mindenesetre semmit sem lehetett ellenőrizni, mivel minden pozíciót lezártak minden pénzügyi kimutatás előtt, amely csak készpénzt tartalmazott.

Mit jelent ez? Csak egy dolog: Madoff fedezeti alapja nem az opciós kereskedésben keresett pénzt, hanem egy másik helyen. Melyik? Mivel gyertyát nem tartottunk, csak találgathatunk, közvetett mondások alapján. Például ezek: a Wall Streethez közel álló nagybefektetők mindig meg voltak győződve arról, hogy Madoff bennfentes információkkal keres pénzt, és ezért arról álmodoztak, hogy a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ügyfelei közé kerüljenek akasztóval vagy csalással! Nem kell a befektetőket hibáztatni, hiszen csak a bennfentes kereskedelem biztosít igazán stabil és magas jövedelmet egy modern tőzsdén.

Végső soron egyáltalán nem mindegy, hogy Bernard Madoff mennyit keresett 10,5%-ot ügyfelei számára a tőzsdén: a gallérstratégián, a belső kereskedésen vagy a vállalati és önkormányzati kötvényeken. Egy másik fontos dolog: Madoffnak nem volt szüksége semmiféle „Ponzi-sémára”. Arról nem is beszélve, hogy egyetlen, a történelem által ismert pénzügyi piramis sem tarthatott tovább két-három évnél (maga Charles Ponzi öt hónapig reklámozta márkáit). Bernard Madoff vállalkozása 48 éven keresztül stabil és nyereséges tevékenységet mutatott.

Mi történt aztán Bernard L. Madoff Investment Securities LLC-vel? Pontosan ugyanaz, mint több száz másik fedezeti alap esetében – banális futás, vagyis a megbízott tőke pánikszerű kivonása az ügyfelek részéről! Bernard Madoff önmaga leleplezése, majd (állítólagos) fiai által az FBI-ügynököknek történő átadása hétmilliárd dollár felkutatására irányuló heves kísérletek közepette történt, hogy sürgősen visszajuttassa a pénzt egy ismeretlen ügyfélnek (vagy ügyfeleknek).

Óriási különbség van azonban Madoff irodája és a hagyományos fedezeti alapok között. Mit csináltak a hagyományos fedezeti alapok? Így van: bejelentették az ügyfelek számlájukról történő pénzfelvételi tilalmát (ún. redemption stop), Amerikában átlagosan - 2009 március-áprilisáig. Vagyis lelkiismeretfurdalás nélkül elhagyták arctalan, névtelen vendégkörüket, egyelőre jobb időkig. Egy gizbar számára ez a viselkedés elképzelhetetlen. Sajnálom, nem hagyják el a saját embereiket.

Bernard Madoff az egyetemes pénzügyi válság miatt hirtelen olyan helyzetbe került, hogy fizikailag képtelen volt visszaadni a pénzt ügyfeleinek. Mi történt ezután? Az én hipotézisem a következő: Bernard Madoff - akár egyedül, akár bölcs sugalmazásra - feláldozta magát azzal, hogy a fedezeti alap tényleges adósságánál sokszorosan nagyobb adósságot vállalt!

Ez az oka annak, hogy óriási eltérés van a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC valós és a pénzügyi kimutatásokban szereplő vagyona, valamint az 50 milliárd dolláros mitológiai adat között, amelyet a bankokon és pénzintézeteken kívül őrjöngve próbálnak kiküszöbölni. utolérjék” még ma! Minek? De ez szónoki kérdés: akkor a nem létező veszteségek hivatalos rögzítése érdekében Bernard Madoffot hibáztatva! Nem árulom el az olvasóknak, hogy a már nyilvántartott képzeletbeli veszteségek ürügyén hogyan és mennyi rejtett profitot lehet a jövőben eltenni az államtól (és nem csak az államtól!).

Lehet, hogy tévedek a fiktív veszteségek bejelentése révén történő pénzmosásról szóló hipotézisemmel? Persze hogy tudok! Csak egy körülmény nem kétséges: a mai átlagembert pontosan azzal a változattal etetik, amire Bernard Madoffnak szüksége van! Az 50 milliárd dollár és a „Ponzi-séma” nem egy naivan ostoba „crex, fex, pex”, hanem egy jól átgondolt, kiszámított és okos dezinformáció.

Nagy lövés, fontos személy (jiddis).

Vaszilij Szicsev, "A nagy kombinátor".

A „Hogy hívják az istenedet?” című könyvem, a szerk., Charles Ponzi, a világméretű csalások „atyja” történetével kezdődik. "Bestseller", Moszkva, 2004.

„A tulajdonos neve az ajtón van” – ez a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC informális szlogenje, amely egészen a közelmúltig a cég weboldalát díszítette.

Kincsőrző (héber).

Lásd: „A Gizbar titka”, „Üzleti magazin” 2008. 16. sz.

A tehetséges emberek mindenben tehetségesek. Ezt az igazságot Bernie Madoff, a Wall Street történetének legnagyobb csalója ismét megerősítette. Jelenleg életfogytiglani börtönbüntetését tölti. Előrehaladott kora ellenére (áprilisban lesz 79 éves) Bernie tele van energiával és nem ül tétlenül. Tehát a börtönben monopolizálta a csokoládékereskedelmet, amiből jó pénzt keres. Eközben Madoffnak az amerikai újságírókkal folytatott beszélgetései során tett leleplezései az amerikai pénzügyi szabályozók tehetetlenségét és a Wall Street becstelenségét mutatják.

Elindult a siker felé

Bernard Madoff bukása előtti karrierje az amerikai álom klasszikus példája. A múlt század 50-es és 60-as éveinek fordulóján egy fiatal srác egy középosztálybeli New York-i zsidó családból nyitott egy kis befektetési társaságot. Kezdő tőkéjét a strandon vízimentőként és öntözőrendszer-szerelőként kapta.

A 60-as és 70-es években Madoff és cége a pénzügyi szektor innovációjának úttörői voltak. Az elsők között alkalmazta az információs technológiát. Ezt követően innovációi képezték a NASDAQ tőzsde alapját, ahol high-tech cégek értékpapírjaival kereskednek. Bernie olyan nagy befolyást gyakorolt ​​a kereskedési térre, hogy három egymást követő évben az igazgatóság elnökévé választották.

Pénzügyi thriller

Madoffot a Wall Streeten túl is ismerték. Több százezer dollárt adományozott politikai kampányokra. Sok jelentős tisztviselővel volt rövid távú kapcsolat (például az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet korábbi elnökével). Nem meglepő, hogy Amerika legnagyobb intézményi befektetői és leggazdagabb emberei nyugodtan befizették az alapjába – Madoffot a megbízhatóság megtestesítőjének tartották.

A befektetők tele voltak hírességekkel. Például a TV-műsorvezető, a L'Oreal korábbi vezetője, színész, a Philadelphia Eagles futballklub korábbi tulajdonosa, Norman Braman fektetett be az alapba.

Ráadásul a Madoff Securities-be való befektetés nem volt olyan egyszerű. A cég arról vált híressé, hogy alapvetően megtagadta ügyfelei számára a fiókokhoz való online hozzáférést (a státuszukat e-mailben küldték el), valamint arról, hogy megtagadta a tevékenysége eredményeiről szóló információk közzétételét. Ráadásul Madoff szinte minden ügyfelet személyesen vett figyelembe. Sokan, akik be akartak fektetni a Madoff Securities-be, soha nem kapták meg Bernie engedélyét.

Az ügyféllistákon szereplők számára az alap tisztességes bevételt hozott (átlagosan évi 12-13 százalékot). Évtizedeken keresztül minden úgy működött, mint a karikacsapás.

A Madoff Securities-szal kapcsolatban 1999-ben merültek fel kétségek. Az elemző kifejezte őket. Még figyelmeztetést is küldött az Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletnek, hogy ilyen mutatókat nem lehet legálisan elérni. Kéréseit évekig figyelmen kívül hagyták.

Amikor Madoff Ponzi-sémája összeomlott, Markopolos megírta a Nobody's Listening: A True Financial Thrillert, amely 2010-ben bestseller lett.

A tiszta vízhez

Hogyan történhet bármi baja egy ilyen jó hírű cégnek? Megbénította a 2007-2008-as globális pénzügyi válság, amely más, meglehetősen tekintélyes cégeket csődbe vitt. Csökkent azoknak a száma, akik hajlandók voltak Madoffra bízni tőkéjüket, és nem volt miből visszaadni a pénzt – 2008 novemberében, néhány héttel letartóztatása előtt Bernie hétmilliárd dolláros lyuk miatt panaszkodott a mérlegében.

Nem tudni, meddig létezett volna még a klasszikus pénzügyi piramis a szabályozók orra alatt (beleértve), ha 2008 decemberének elején maga Bernie nem árulta volna el fiainak a családi vállalkozás titkát. Kicsit később ezt be is ismerte alkalmazottainak, 50 milliárd dollárra becsülve a Madoff Securities jövőbeni veszteségét.

Egyelőre nem tudni, hogy pontosan ki tájékoztatott Madoffról – lehetséges, hogy az egyik fia.

A bíróság elég gyorsan elintézte az ügyet, és 2009 nyarán 150 év börtönbüntetésre ítélte Bernie-t. Nehezebbnek bizonyult visszaadni azokat a forrásokat, amelyeket a hiszékeny befektetők adtak a csalónak. A pénz nagy része, dollármilliárdok egyszerűen elégett a piramisban. A Madoff család vagyonának kalapács alatti eladása nem segített senkinek.

Néhány évvel később képek jelentek meg a bulvárlapokban, amint Ruth Madoff, Bernie luxushoz szokott felesége, szerény nyugdíjasként vásárol a középosztálynak.

Bernie és a csokoládégyár

Madoff azonban nem veszett el a nem olyan távoli helyeken. Steve Fishman újságíró szavaiból ítélve, aki hosszú évekig kommunikált a befektető-csalóval - szabadságban és rácsok mögött is - a Madoff Securities egykori vezetőjének sikerült megszereznie a bűnözők kegyét és tekintélyét a Butner börtönben (Észak-Karolina) .

„Meglepő módon úgy tűnik, jól érzi magát a börtönben” – mondta Fishman a MarketWatchnak. A kolóniában Madoff igazi sztár. „Több pénzt lopott, mint bárki a történelemben. Más tolvajok számára ő egy hős” – jegyzi meg a riporter. Maga Madoff szerint New York utcái most sokkal veszélyesebbek, mint a cellájában.

A fogvatartottak rendszeresen fordulnak hozzá pénzügyi kérdésekben tanácsért. Például egy börtönszomszéd arra kérte Bernie-t, hogy „rendezze meg” a vitáját egy brókerrel a részvényvásárlással kapcsolatban. De ami a legfontosabb, a büntetését töltő szélhámos végül a „valódi szektorban” kezdett üzletelni – forró csokit árulni kezdett.

„Az összes csomag Swiss Miss port megvásárolta a börtönboltban, és felárért eladta a tornacsarnokban” – mesélték a szemtanúk. Madoff mindent úgy rendezett be, hogy aki forró csokit akar inni, csak nála vásárolhassa meg az italt, vagyis monopolista lett ezen, bár nagyon szerény piacon.

Madoff nem nagyon bánja a machinációit. De azt mondja, szeretné, ha felfedeznék és hamarabb börtönbe kerülne. Ez megmenthette a családját. Madoff mindkét felnőtt fia az elmúlt hat évben elhunyt. Mark öngyilkos lett egy évvel azután, hogy kiderült a csalás, és Andrew limfómában halt meg.

Bernie azt mondja, hogy a családja a fő áldozat ebben a történetben. Ugyanakkor kiderült, hogy az amerikai pénzügyi szektor legnagyobb szervezetei nem áldozatok. Sokáig tényleges bűntársai voltak a csalónak. Éveken át dollármilliókat kerestek Madoff terveiből, de csak akkor kiáltottak fel a lopás miatt, amikor kiderült. Véletlenül, és nem a szabályozók és a rendfenntartók egyértelmű intézkedéseinek köszönhetően.

Az évszázad átverése. A történelem legnagyobb csalása. Bernard Madoff (Bernard Lawrence Madoff) - a pénzügyi piramis uralkodója. Az amerikai újságok, magazinok és televíziós hírek ilyen címei kísérték az Egyesült Államok és talán a világ történetének legnagyobb pénzügyi csalási ügyének nyomozását és tárgyalását.

Úgy tűnik, Bernard Madoff amerikai pénzember neve már megszokott névvé vált. Sikerült megtévesztenie az Egyesült Államok állampolgárainak millióit, köztük nagyon gazdagokat és befolyásosakat. A csalásából származó kár összegét pedig egyes szakértők 50 milliárd dollárra becsülik.

2008. decemberi letartóztatásáig Madoff a Wall Street egyik legerősebb és legsikeresebb finanszírozójaként szerzett hírnevet. Bernie-t, ahogy barátai és újságírói nevezték, a modern pénzügyi piac egyik alapító atyja volt – mondja Alexandra Lozovaya, a TNO Capital vagyonkezelője:

„A Bernard Madoff által felépített program sikere az ő hírnevében volt. emberek az Egyesült Államokban „Az egész életstílusa ezt a megközelítést demonstrálta: sikerült pénzt keresnem magamnak, tudok pénzt keresni neked is.” Ez volt a sikerének alapja.

MMM: szamovárarany hegyeiA huszadik század kilencvenes éveinek elején nagy számban kezdtek megjelenni olyan pénzügyi szervezetek, amelyek magas kamattal vonzották a polgárok betéteit. Valójában sokuk pénzügyi piramisnak bizonyult. MMM volt köztük.

2008-ra a kapzsiság, a megtévesztés és az ostobaság leendő szimbóluma kereskedőként, befektetési tanácsadóként dolgozott, valamint az egyik legnagyobb amerikai tőzsde, a Nasdaq és az International Securities Clearing Corporation igazgatótanácsában is betöltött tisztségeket. Ez utóbbi volt a felelős a magáncégek, sőt az államok közötti készpénz nélküli fizetésekért.

De Bernie Madoff életműve a saját vállalata volt – a Madoff Investment Securities befektetési fedezeti alap. Még a múlt század 1960-as éveiben alapította becsületesen megkeresett 5 ezer dollárral. De aztán a tőzsde növekedésével és a számítástechnika bevezetésével az alap a befektetési ágazat egyik vezető szereplőjévé vált. 2008-ban a vállalat a 6. helyen állt a Wall Streeten a tranzakciók mennyiségét tekintve.

De kiderült, hogy mindez csak látszat. Lenyűgözően megalkotott kép, amely egy banális pénzügyi piramist takart. Igor Nikolaev, az FBK Stratégiai Elemzési Osztályának igazgatója szerint Madoff tevékenysége nem sokban különbözött Szergej Mavrodi tevékenységétől:

„A Madoff cég sikerének oka, akárcsak a Mavrodi cég, egyszerű dolog volt – az emberek hiszékenyek, nem tanulnak a hibákból, és mi a különbség – nos , elvégre Mavrodi nagyobb léptékben járt el, emberek milliói érintettek És Madoffnak szűkebb köre van, több ismerőse és gazdagabb De az emberi motiváció szempontjából mind a gazdagok, mind a szegények dolog: gyorsan akarnak pénzt keresni, olcsón megszerezni, és az eredmény teljesen logikus: összeomlik, és a szervezők börtönbe kerülnek."

Madoff cége évi 10-12 százalékos garantált bevételt ígért ügyfeleinek. Úgy vélték, Madoff és beosztottjai sikeresen játszottak a tőzsdén. De minden egyszerűbbnek bizonyult: a pénzügyi piramis elve szerint a régi ügyfeleknek történő kifizetések az újonnan bevonzott befektetők rovására történtek. Sőt, az ügyet felpörgették. Maga a csalás pedig egy családi szerződéshez hasonlított: Madoff felvette fiait, testvérét és unokahúgát dolgozni.

Figyelemre méltó, hogy a kár pontos összege a mai napig nem ismert. A legnegatívabb becslések szerint Bernie pénzügyi piramisának teljes mérete elérheti a 65 milliárd dollárt. A legtöbb szakértő és kormánytisztviselő azonban egy szerényebb, 20 milliárd dolláros becslésben ért egyet. Összességében 1992 és 2008 között legalább hatszor ellenőrizték a Madoff-birodalmat, de semmi gyanúsat nem találtak. Sok kutató azonban biztos abban, hogy Madoffnak erős mecénásai voltak.

Érdekes, hogy az egész csalási rendszert szinte véletlenül fedezték fel. A hivatalos verzió szerint 2008 decemberében maga Madoff is elismerte fiainak, hogy minden munkája és az alap „egy nagy hazugság”, és hogy a cég piramisjáték szerint működik. Peter és Mark azonnal elment az FBI-hoz, és „beadták” apát. Másnap Madoffot letartóztatták. A volt pénzember tárgyalása két évig tartott. Bernie a lehető legmagasabb büntetést kapta - 150 év börtönt. És nincs joga a korai szabaduláshoz.

A csaló áldozatainak ügyészei és ügyvédei mindent megtettek, hogy hozzátartozóit bíróság elé állítsák. Madoff feleségének minden luxuscikkről, lakásról, autóról és bankszámláról kellett lemondania. Az összes pénz egy kárpótlási alapba került. Maga Bernie most egy rendes börtön cellájában tölti napjait. Ott még befektetési tanfolyamokat is próbált szervezni. A hatóságok azonban nem értékelték az ötletet, és betiltották. Egyik fiát, Petert 10 év börtönbüntetésre ítélték, a második, Mark pedig 2010-ben öngyilkos lett.

A vékony szőke minden reggel elsétál a leírhatatlan lakásából Upper Crust Bagel Company a Sound Beach Avenue-n, ennek a festői Old Greenwich-i, 6600 lakosú falunak a főutcáján.

Szinte mindenki, aki itt él, tudja, hogy Ruth Madoff száműzetésben van, és többnyire békén hagyják.

Ismerik bukásának alaptörténetét – hogyan dőlt össze kiváltságos világa 2008 decemberében, miután férje, Bernie bevallotta a történelem legnagyobb Ponzi-sémáját. A csalást 18 milliárd dollárra becsülték, amiért 150 éves börtönbüntetését tölti.

Ruth pedig mindent elveszített: pénzt, társadalmi státuszt, férjet és két fiát. A legidősebb fia, Mark 2010-ben öngyilkos lett, Andrew pedig 2014-ben halt meg rákban.

Ruth ezen a héten tölti be a 76. életévét, két nappal azelőtt, hogy megjelenik az HBO Master of Lies című filmje, amely a Madoff család bukásának drámai elbeszélését mutatja be. Főszereplők: Robert De Niro és Michelle Pfeiffer.

Bár Ruth egyórás vonatútra lakik Manhattantől, messze van attól a világtól, amelyhez Ruth egykor tartozott: egy Upper East Side-i lakásban lakott, és egy kastélyban nyaral Palm Beachen és Montaukban.

Férje tárgyalása után Ruth kénytelen volt feladni luxuslakhelyét. Ráadásul a magas társaságból származó barátai már nem örültek, hogy látják. Donald Trump, aki Bernie-t „elvek nélküli undorító gazembernek” minősítette, nem volt hajlandó Ruthnak lakást bérelni egyik manhattani épületében sem, miközben a nő kétségbeesetten próbált lakhelyet találni.

A 2009-es tárgyalás előtt férje, Bernie alkut kötött az ügyészekkel, cserébe feladták vagyonuk nagy részét: értékes kastélyokat, ékszereket, autókat és 80 millió dollárnyi művészetet. Ruth 2,5 millió dollárt vehetett fel.

Ezután rövid ideig egy exkluzív lakásban élt a floridai Boca Ratonban, majd 2012-ben Old Greenwichbe költözött, hogy közelebb lehessen három közelben élő unokájához. Két évig a Thomas Ave. 57. szám alatt élt, egy történelmi házban, amelyet 1905-ben építettek fia, Andrew és volt felesége, Deborah West tulajdonában a nyilvános nyilvántartások szerint.

"Nagyon jó szomszéd volt, csak ennyit tudok mondani" - mondta Mike Worden, aki Madoff házával szemben lakott.

Két hónappal azután, hogy Andrew fia meghalt a limfóma egy ritka formájában, Ruth elköltözött otthonából. A házat két évvel később eladták, és nemrégiben lebontották, hogy helyet adjon egy új épületnek.

Ruth egy társasházi házba költözött A Gables, ahol most él. Egy egy hálószobás egység havi 3100 dollárért bérelhető.

Itt ült a konyhában Pfeiffer, aki Ruthot alakította a Master of Lies című filmben, és Ruth-tal beszélgetett. „A konyhában ült, és tanulmányozta” – mondta a forrás.

„Nem hiszem, hogy helyénvaló azt mondani, hogy Ruth együttműködik a filmmel. Michelle csak beszélgetett Ruth-tal. Nem hiszem, hogy sok időt töltöttek a forgatókönyvvel. Csak találkoztak” – mondta Levinson a kiadványnak Hatodik oldal.

A szomszédok azt mondják, hogy Ruth állandóan sétál.

Minden reggel sétál, hogy zsemlét vásároljon egy bizonyos pékségben, de elkerüli a város többi pékségét. Nem kommunikál amiatt, hogy sokan elvesztették a pénzüket Bernie miatt.

Most új barátai egy csoport olyan nőből állnak, akik templomba járnak, és nem hordják a hajukat vagy a körmüket – mondta egy szomszéd, aki látta Ruthot.

"Ha nem Old Greenwichben élnének, azt hinné, hogy ezek a hölgyek hajléktalanok" - mondta. Hozzászólás. — Ruth sok időt tölt velük. Mindig ugyanazt a farmert hord."

Tavaly karácsonykor egy barátja segített Ruthnak egyházi kézműves termékeket eladni egy helyi piacon – mondta egy másik szomszéd. „Látvány volt nézni, ahogy Ruth Madoff kézműves tárgyakat húz ki az íróasztala alól, és pénzt kapott érte” – tette hozzá.

Más szomszédok látták őt reggeli sétán egy közeli Long Island-i strandon. Fel-alá járkált a város főutcáján, megállt Anna Banana üzletében, egy gyermekruházati üzletben, és ellátogatott egy szépségszalonba is.

„Miért nem tud békében élni?” – kérdezte a nő, aki elhagyta a szalont, hogy megakadályozza a fotós felvételét. – Joga van a magánélethez.

A szalon barátságos hozzáállása éles ellentétben áll a manhattani Pierre Michel szalonnal, ahová Ruth több mint 10 éve jár kezelésekre.

Pierre Michel tulajdonosai Bernie 2008-as letartóztatása után kitiltották Ruthot a szalonból, és a mai napig nem szívesen látott vendég.

„Sajnos Pierre Michel ügyfelei közül sokan Bernie Madoff áldozatai lettek” – mondta a szalon szóvivője a kiadványnak. A Posta.

A Pierre Michelnél a hajfestésért fizetett 400 dollár helyett most 175 dollárt vagy többet fizet az Old Greenwichben.

Bár Ruth-ot nem vádolták bűncselekményekkel, a családot elkerülték, főként azért, mert az elit tagjai közül sokan befektettek Bernie projektjébe, és elvesztették megtakarításaikat. A holokauszt-túlélő Elie Wiesel, aki tavaly halt meg, "gazembernek" nevezte Bernie-t, és azt mondta, jótékonysági szervezete 15,2 millió dollárt veszített Madoffnak, és elvesztette összes megtakarítását.

A pár fiai apjuk letartóztatása után nem voltak hajlandók beszélni anyjukkal. Azt állították, hogy soha nem vettek részt a programban, de megkérdőjelezték, miért támogatta továbbra is férjét, és 3 hónapig lakott vele a manhattani penthouse-ban, miközben 2008 és 2009 között házi őrizetben volt.

Ruth Alpern 16 éves korában ismerte meg Bernie Madoffot, és Queensben jártak középiskolába. Ő és Bernie is Laurelton zsidó negyedében nőttek fel. 1959 novemberében házasodtak össze, amikor a lány 18 éves volt.

Ruth, aki közel 60 évig volt házas Bernie-vel, könyvelőként dolgozott nála, amikor 1960-ban megalapította befektetési vállalkozását. De azt állította, hogy nem tudta, hogy férje piramisjátékot folytat.

Miután a férjet súlyos csalással vádolták meg, a pár öngyilkosságot kísérelt meg 2009. január 1-jén.

„Nem tudom, kinek az ötlete volt, de úgy döntöttünk, hogy megöljük magunkat, mert minden, ami történt, olyan szörnyű volt” – mondta Ruth Madoff a programnak adott interjúban. 60 perc csatorna CBS.

Ruth meglátogatta férjét az észak-karolinai szövetségi börtönben, de abba kellett hagynia, miután Andrew fia ultimátumot adott neki: Ha Andrew-val akar lógni, és látni akarja két unokáját, el kell felejtenie, hogy meglátogassa Bernie-t a börtönben.

Kérjük támogatásukat: járuljon hozzá a ForumDaily projekt fejlesztéséhez

Köszönjük, hogy velünk vagy és bízol bennünk! Az elmúlt négy év során rengeteg hálás visszajelzést kaptunk olvasóinktól, akiknek anyagaink segítettek abban, hogy az Egyesült Államokba költözés után életüket rendezzék, állást vagy tanulmányokat kapjanak, lakhatást találjanak, vagy óvodába íratják gyermeküket.

A befizetések biztonságát a rendkívül biztonságos Stripe rendszer használata garantálja.

Mindig a tiéd, ForumDaily!

Feldolgozás . . .

Ki az a Bernie Madoff?

Bernard Lawrence "Bernie" Madoff egy amerikai pénzember, aki a történelem legnagyobb Ponzi-sémáját hajtotta végre, befektetők ezreit csalva ki több tízmilliárd dollárból legalább 17 éven keresztül, de valószínűleg még tovább is a Nasdaq 1990-es elnöke.

Bővebben Bernie Madoffról

Annak ellenére, hogy nagy, fenntartható eredményeket akarnak elérni, létezik egy befektetési stratégia, amelyet "bontási konverziónak" neveznek (lásd: Invest Like Madoff - Without the Jail Time). Madoff egyszerűen egyetlen bankszámlára helyezte el az ügyfelek pénzét, amelyet a pénzt felvenni akaró ügyfelek kifizetésére használt. A visszaváltásokat új befektetők és tőke bevonásával finanszírozta, de nem tudta fenntartani a csalást, amikor 2008 végén a piac felpörgött. Bevallotta a cégében dolgozó fiainak, de elmondása szerint nem tudott a rendszerről - 2008. december 10. Másnap visszaküldték a hatóságoknak. Az alap legutóbbi kimutatásai szerint 64 dollár volt. 8 milliárd ügyfélvagyon.

2009-ben, 71 évesen Madoff bűnösnek vallotta magát 11 szövetségi bűncselekmény elkövetésében, köztük értékpapír-csalásban, elektronikus csalásban, postai úton történő csalásban, hamis tanúzásban és pénzmosásban. A Ponzi-séma a kapzsiság és a becstelenség kultúrájának erőteljes szimbólumává vált, amely a kritikusok szerint áthatotta a Wall Streetet a pénzügyi válságot megelőző időszakban. Míg Madoffot 150 év börtönre és 170 millió dolláros vagyonelkobzásra ítélték, a válság nyomán egyetlen más prominens Wall Street-i személy sem szembesült jogi következményekkel.

Madoff számos cikk, könyv, film és egy ABC életrajzi minisorozat témája volt. (Lásd az Investopedia Útmutatóját a „The Wizard of Lies” és az HBO „Madoff” című filmjének nézéséhez.)

Bernie Madoff korai karrierje

Bernie Madoff Queensben, New York államban született 1938. április 29-én, és leendő feleségével, Ruth-tal (született Alpern) kezdett randevúzni, amikor mindketten tizenévesek voltak. Madoff a börtönből telefonon beszélt Steve Fishman újságírónak, hogy apja, aki sportszerboltot vezetett, a koreai háború alatt az acélhiány miatt megszűnt az üzletből: „Látod, ahogy ez történik, és látod az apádat, akit bálványozsz. , építs fel egy nagy üzletet, aztán mindent elveszíts."

Fishman szerint Madoff eltökélt szándéka volt elérni azt a "tartós sikert", amit apja nem ért el, "bármi is kellett", de Madoff karrierjének voltak hullámvölgyei.

1960-ban 22 évesen megalapította cégét, a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC-t. Kezdetben filléres részvényekkel kereskedett 5000 USA dollárral (2017-ben körülbelül 41 000 dollár értékben), majd vízimentőként sprinklereket és munkásokat szerzett. Hamar meggyőzte a családtagjait és másokat, hogy fektessenek be belőle. Amikor a Kennedy Slide 20%-ot ugrott le a piacról 1962-ben, Madoff fogadásai megromlottak, és az apósa kimentette.

Madoff vállán chip volt, és állandóan emlékeztette, hogy nem tagja a Wall Street tömegének. "Kis cég voltunk, nem voltunk tagjai a New York-i tőzsdének" - mondta Fishmannek. – Nagyon nyilvánvaló volt.

Madoff elmondása szerint ócska piacjegyzőként kezdett hírnevet szerezni: "Örültem, hogy átvettem a morzsákat" - mondta Fishmannek, bemutatva egy ügyfele példáját, aki nyolc kötvényt akart eladni; egy nagy cég megszegi ezt a megrendelést, de Madoff teljesítené.

A siker akkor következett be, amikor testvérével, Peterrel elkezdték létrehozni az elektronikus kereskedési képességeket – Madoff szavaival élve „mesterséges intelligenciát” –, amely hatalmas megrendelések beáramlását vonzotta, és a piaci tevékenységről szóló információkkal serkentette az üzletet. "Ezek a nagy bankok bedőltek, és szórakoztattak" - mondta Madoff Fishman. Ez egy főút volt"

ez és négy másik Wall Street-i fellegvár kezeli a New York-i tőzsde rendelésállományának felét. Vitathatatlanul ő fizette ennek nagy részét – és az 1980-as évek végén Madoff körülbelül 100 millió dollárt keresett évente. 1990-ben lett a Nasdaq elnöke, 1991-ben és 1993-ban is betöltötte a tisztséget.

Bernie Madoff Ponzi-séma

Nem teljesen világos, mikor kezdődött Madoff Ponzi-sémája. A bíróságon azt vallotta, hogy 1991-ben kezdődött, de ügyfélmenedzsere, Frank Di Pascali, aki 1975 óta dolgozik a cégnél, azt mondta, hogy a csalás "ameddig az eszemet tudom".

Még kevésbé világos, hogy Madoff miért hajtotta végre ezt a tervet: „Több mint elég pénzem volt bármilyen életstílus és a családom támogatására. Nem kellett megtennem” – mondta Fishmannek, hozzátéve: „Nem tudom, tudom, miért.” Az üzlet legális szárnyai rendkívül jövedelmezőek voltak, és Madoff kizárólag a Wall Street elitjeinek tiszteletét tudta kivívni. mint piacjegyző és az elektronikus kereskedelem úttörője.

Madoff többször is azt javasolta Fishmannek, hogy ne legyen teljesen hibás a csalásért. „Csak hagytam magam beleszólni valamibe, és ez az én hibám” – mondta anélkül, hogy egyértelművé tette volna, ki beszél vele. Azt hittem, egy idő után kijuthatok. Azt hittem, nagyon rövid idő lesz, de egyszerűen nem tudtam."

Az úgynevezett "Big Four" felhívta a figyelmet a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC-ben való hosszú és nyereséges szerepvállalására. Madoff kapcsolatai Karl Shapiróval, Jeffrey Pickoverrel, Stanley Chai-vel és Norma Levyvel az 1960-as és 1970-es évekre nyúlnak vissza, és tervük fejenként több száz millió dollárba került.

"Mindenki kapzsi volt, mindenki folytatni akarta, és én csak mentem vele" - mondta Madoff Fishmannek. Felhívta a figyelmet arra, hogy a nagy négyes és más - számos feeder-alap szippantotta neki az ügyfélforrásokat, némelyikük azon túl, hogy kiszervezte az ügyfélvagyon kezelését, bizonyára gyanakodhatott arra, hogy milyen hozamot termelt, ill. legalábbis „Hogyan lehet 15 vagy 18 százalékot keresni, ha mindenki kevesebbet keres?” – kérdezte Madoff.

Ezek a látszólag rendkívül magas hozamok meggyőzik az ügyfeleket, hogy másfelé nézzenek. Valójában Madoff egyszerűen elhelyezte pénzeszközeit a Chase Manhattan Bank számláján, amely egyesült JPMorgan Chase & Co-vá. 2000-ben, és hadd üljön. Az egyik becslés szerint a bank akár 483 millió dollárt is elkülöníthetett ezekből a betétekből. USA, így ő sem volt hajlandó kérni.

Amikor az ügyfelek ki akarták vásárolni befektetéseiket, Madoff új tőkével finanszírozta a kifizetéseket, amelyet hihetetlen hozamáról szerzett hírnevével és a bizalom kivívásával udvarolt áldozatainak. Madoff az exkluzivitás képét is ápolta, és kezdetben gyakran elidegenítette az ügyfeleket. Ez a modell lehetővé tette Madoff befektetőinek körülbelül felének, hogy kivegye a nyereségét. Ezeknek a befektetőknek áldozatalapba kellett fizetniük, hogy kártalanítsák a becsapott befektetőket, akik pénzt veszítettek.

Madoff a tiszteletreméltóság és a nagylelkűség frontját hozta létre, emberbaráti tevékenységével udvarolt a befektetőknek. Számos non-profit szervezetet is becsapott, és némelyikük kis híján megsemmisítette az alapjaikat, köztük az Elie Wiesel Alapítványt a Békéért és a Hadassah globális női jótékonysági szervezetet.

Felhasználta barátságát J. Ezra Merkinnel, a manhattani Fifth Avenue zsinagóga tisztjével, hogy megkeresse a gyülekezetet. Különféle beszámolók szerint Madoff 1-2 milliárd dollárt csalt ki tagjaitól.

Madoff befektetői szavahihetősége számos tényezőtől függött:

1. Úgy tűnik, hogy alapvető nyilvános portfóliója ragaszkodott a blue-chip részvényekbe történő szilárd befektetésekhez.

2. A hozama magas volt (évente 10-20%), de állandó, nem kiugró. Ahogy a The Wall Street Journal beszámolt egy ma híres interjújában Madoffnak 1992-ből: "[Madoff] ragaszkodik ahhoz, hogy a hozamok valójában semmi különös, tekintettel arra, hogy a Standard & Poor's 500 részvényindex átlagos éves hozama 16,3% volt 1982 novembere és 1982 között. 1992. november. "Meglepődnék, ha valaki azt gondolná, hogy a 10 éves S&P meccs valami figyelemre méltó" - mondja.

3). Azt állította, hogy nyakörv-stratégiát használ, más néven összetört konverziót. A nyakörv a kockázat minimalizálásának egyik módja, amikor a mögöttes részvényt egy kifogyott opció megvásárlásával védik.

Harry Markopolos pénzügyi elemző az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelethez (SEC) küldött, 2005-ös éles levélben azt írta, hogy Madoff stratégiája „nem tudja legyőzni az Egyesült Államok kincstári számláinak fellendülését... Ha ez nem szabályozási megérzés, akkor nem tudom, mit van."

Bernie Madoff tanulmány

A SEC 1999 óta nyomozott Madoff és értékpapír-cége ellen, ami sokakat csalódást okozott, miután végül bíróság elé állították, mert úgy vélték, hogy a károk nagy része megelőzhető lett volna, ha az első vizsgálat elég szigorú.

Markopos volt az egyik legkorábbi adatközlő. 1999-ben megszámolta azt a napot, amikor Madoffnak le kellett feküdnie. 2000-ben nyújtotta be az első SEC-panaszt Madoff ellen, de a szabályozó figyelmen kívül hagyta.

A SEC-nek írt 2005-ös levelében a következőket írta: „A Madoff Securities a világ legnagyobb Ponzi-programja. Ebben az esetben a SEC-díjat ezért nem fizetik ki, mert ez a helyes dolog.”

Az általa "mozaik-módszernek" nevezett Markopolosz számos szabálytalanságot észlelt. A Madoff cég azt állította, hogy akkor is pénzt keres, amikor az S&P esett, aminek nincs matematikai értelme az alapján, amit Madoff állított, hogy befektetett. A legnagyobb piros zászló a Markopol szerint az volt, hogy a Madoff Securities "nem nyilvánosságra hozott jutalékokat" keresett a szokásos fedezeti alap díja helyett (a teljes összeg 1%-a plusz a nyereség 20%-a).

Markopos arra a következtetésre jutott, hogy "a pénzt shortoló befektetők nem tudják, hogy a BM kezeli a pénzüket". Markopos azt is megtudta, hogy Madoff óriási kölcsönökért folyamodott európai bankoktól (ez látszólag felesleges, ha Madoff bevétele magasabb volt, mint mondta).

Csak 2005-ben – nem sokkal azután, hogy Madoffot majdnem elrántotta a visszaváltási hullám – egy szabályozó hatóság kérte meg, hogy nyújtson be dokumentumokat Madoff kereskedési számláiról. Összeállított egy hatoldalas listát, a SEC a felsorolt ​​cégek közül kettőnek készített levelet, de nem küldte el, és ennyi. "A hazugság egyszerűen túl nagy volt ahhoz, hogy beleférjen az ügynökség korlátozott képzeletébe" - írja Diana Henriques, a "The Wizard of Lies: Bernie Madoff and the Death of Trust" című könyv szerzője, amely leírja az epizódot.

2008-ban a SEC-t Madoff csalásának, valamint a jelzálog-fedezetű és fedezett adósságkötelezettségek piacán a nagy bankok által elkövetett szabálytalanságoknak a felfedése nyomta ki.

Bernie Madoff vallomása és meggyőződése

2008 novemberében a Bernard L. Madoff Investment Securities LLC akár 5,6%-os éves hozamról számolt be; Az S&P 500 39%-ot esett ugyanebben az időszakban. Ahogy az eladás folytatódott, Madoff képtelen volt lépést tartani az ügyfelek kivásárlási kérelmeinek tömegével, és december 10-én a Fishmannek adott beszámolója szerint Madoff bevallotta fiainak, Marknak és Andynak, akik apja cégénél dolgoztak." Délután elmondtam nekik mindent, azonnal elmentek, elmentek az ügyvédhez, az ügyvéd azt mondta, hogy be kell vonni az apját, elmentek, megcsinálták, aztán nem láttam őket többé.”

Madoff ragaszkodott hozzá, hogy annak ellenére cselekedett, hogy több kollégáját börtönbe küldték. Legidősebb fia, Mark Madoff pontosan két évvel azután követett el öngyilkosságot, hogy csalása kiderült. Madoff néhány befektetője is megölte magát. Andy Madoff 2014-ben hunyt el rákban.

Madoffot 150 év börtönre ítélték, és 2009-ben 170 milliárd dollár elvesztésére kényszerült. Három házát és jachtját az amerikai marsallok árverésre bocsátották. Az észak-karolinai Butner Szövetségi Büntetés-végrehajtási Intézetben lakik, ahol a 61727-054 számú fogvatartott.

Bernie Madoff Ponzi-sémájának következményei

Az áldozati nyilatkozatok papírnyoma felfedi Madoff összetettségét és teljes hűtlenségét a befektetőkkel szemben. A dokumentumok szerint Madoff csalása több mint öt évtizedet ölelt fel, egészen az 1960-as évekig. Végső számlakivonatai, amelyek több millió oldalnyi hamis ügyletet és homályos jelentéseket tartalmaztak, azt mutatják, hogy a cég 47 milliárd dollár „nyereséggel” rendelkezik.

Míg Madoff 2009-ben bűnösnek vallotta magát, és 150 év börtönbüntetést kapott, befektetők ezrei veszítették el életük megtakarításait és számos történetet, amelyek részletezik az áldozatok gyötrelmes érzéseit.

A Madoff Sacrifice Fundot 2012-ben hozták létre, hogy segítsen kártalanítani a Madoff által becsapottakat, de az igazságügyi minisztériumnak még nem kell kifizetnie az alapban lévő nagyjából 4 milliárd dollárt.

Richard Breeden, az alapot felügyelő SEC korábbi elnöke megjegyezte, hogy követelések ezrei származnak "közvetett befektetőktől", vagyis olyan emberektől, akik pénzt fektettek be olyan alapokba, amelyeket Madoff a programja során fektetett be.

Mivel nem közvetlen áldozatok, Breedennek és csapatának több ezer és ezer követelést kell átszűrnie, hogy aztán sok közülük kikerüljenek. Breeden azt mondta, hogy a legtöbb döntését egyetlen egyszerű szabályra alapozza: vajon az illető több pénzt tett be Madoff-alapokba, mint amennyit kivett? Breeden a „feeder” befektetők számát 11 000-től északra becsüli.

Stephen Boyd főügyész-helyettes 2017. szeptember 18-i levele szerint az áldozatok 136 országban 65 000 keresetet nyújtottak be, és az eddig azonosított 60 000 közül 35 000-et hagytak jóvá. A Madoff Áldozati Alapból származó kifizetések állítólag 2017 végén kezdődnek meg.

További információkért olvassa el a „Hogyan kerüljük el a zsákmányt a következő Madoff-átveréskor” című részt.

 

Hasznos lehet elolvasni: