Kdo vymyslel největší podvod v historii USA? Jak se žije manželce tvůrce největší finanční pyramidy Příběh Bernieho Madoffa

Zdroj http://www.warandpeace.ru/ru/analysis/view/31375/

12. prosince 2008 se Bílý dům a Kongres dohadovaly, až chraptěly, zda zachránit americký automobilový průmysl. Cena emise je 25 miliard dolarů, které Bushova administrativa skutečně chtěla vložit do pokorně natažených dlaní Fordu, General Motors a Chrysleru. Kongres vzdoroval ze všech sil. Smutnou logiku událostí náhle narušila nouzová zpráva, která roztrhala globální informační prostor: sedmdesátiletý Bernard Madoff (obdivujte jeho fotografii vpravo), „otec“ a člen představenstva Nasdaq elektronická burza, kultovní obchodník, sofistikovaný odborník na finanční trh a mecenáš nejbohatších lidí planety byl zatčen!

Legrační na tom je, že velký „podvodník“, o jehož existenci 99,9 % účastníků trhu den předtím nemělo tušení, byl obviněn ze zpronevěry 50 miliard dolarů – částky dvakrát vyšší, než jsou požadavky celého amerického automobilového průmyslu!

Aby se veřejnost důkladně zapletla do Madoffovy jehly, začala ji denně a stále více krmit absurdními bajkami: ukazuje se, že individuální investoři, banky, hedgeové fondy a charitativní organizace nejen v Americe, ale po celém světě. Řada „mučedníků“ roste každou hodinou a v době psaní tohoto článku zahrnuje španělskou banku BBVA („ztráta“ 400 milionů dolarů), britskou správcovskou společnost Man Group (300 milionů), britské banky Royal Bank of Skotsko (599,3 milionu) a HSBC (1 miliarda), francouzská BNP Paribas (460 milionů), japonská Nomura Holdings (302 milionů dolarů), španělská bankovní skupina Banco Santander (2,3 miliardy eur), italská banka UniCredit (75 milionů) a francouzská Societe Generale (10 milionů eur).

Celá tato nestoudná hereze se šíří po celém světě a je doprovázena epigrafy nezodpovědných novinářů ze „Zlatého klíče“: „V zemi bláznů je magické pole – říká se mu Pole zázraků... V tomto poli vykopej díru, řekni třikrát: „Praskliny, fex, pex“, dej zlato do díry, zakryj ji zeminou, navrch posyp solí, pořádně zalij a jdi spát. Druhý den ráno z díry vyroste malý strom a místo listů na něm budou viset zlaté mince.“

Ano, krize přivádí veřejné povědomí k psychóze a nutí je věřit těm nejpřehnanějším fámám. Avšak bakchanálie, která se dnes odehrává kolem „případu Bernarda Madoffa“, je šitá tak bílými nitěmi, že se divíte – kde je hranice důvěřivosti a manipulace?!

V této úctyhodné budově sídlí byty Bernarda Madoffa, které se vyšetřovatelům zdály být dostatečným zajištěním k osvobození podezřelého. Co se vlastně skrývá za grandiózním podvodem, který už tisk nazval „největším finančním podvodem ve světové historii“? Začněme tím hlavním: všechny, absolutně všechny informace - o „Ponziho schématu“ a o „50 miliardách“ a o „úpadku Bernard L. Madoff Investment Securities LLC“ a o „klamání investorů“ – přicházejí od samotného Madoffa. Od prvního do posledního slova. Prohlášení, které obdržel soudní smírčí soudce jižního okresu New York a na jehož základě byl Madoff zatčen (a téhož dne propuštěn na kauci za byt), sestavil zvláštní agent FBI Theodore Cacioppi. Obsahuje jediné obvinění: hypotetické podvedení investorů ve výši 50 miliard dolarů, o kterém se Cacioppi dozvěděl z rozhovoru se dvěma „staršími zaměstnanci“ společnosti Bernard L. Madoff Investment Securities LLC.

Téměř současně s Madoffovým zatčením se veřejnost dozvěděla, že „vysoko postavení zaměstnanci“, kteří ho údajně „slíbili“ agentovi FBI, byli Bernardovi synové, Mark a Andrew, a veškeré informace o „zločinech“ dostali přímo od otce. rty. Nebylo těžké odhadnout rodinné vazby, protože všechny společnosti Bernarda Madoffa jsou klasickou rodinnou smlouvou: synové, vnuci, neteře, manželé neteří a další příbuzní zaujímají klíčové pozice ve všech oblastech podnikání.

Tak co máme? Na jedné straně je tu sebeobviňování 70letého obchodníka z obludného finančního zločinu. Na druhou stranu Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, která se 48 let (!) těšila bezvadné pověsti, prokázala stabilní, i když skromný (10-13 % ročně) příjem a úspěšně prošla všemi kontrolami ze strany třetích stran. .

Přátelé nazvali Bernarda Madoffa židovským T-Bill: je možné přijít s vyšším hodnocením integrity investice? Předseda SEC Christopher Cox dnes pokrytecky naříká nad údajným „nedopatřením“. Ukazuje se, že "komise obdržela spolehlivé a konkrétní signály naznačující pochybení pana Madoffa, ale nereagovala na ně tak rázně, jak by měla." Možná si myslíte, že důkazů o provinění je dnes víc než dost!

Problém je však v tom, že neexistuje žádná stopa po jiných důkazech než dobrovolné „synovské pomluvě“! V žádném případě! Alexander Vasilescu, právník newyorské kanceláře Komise pro cenné papíry, který dohlíží na operaci s cílem prozkoumat a zabavit všechny záznamy z kanceláří Bernarda Madoffa, ke dni nepřetržité práce uvedl: „Naším úkolem je najít záznamy a sledovat pohyb kapitálu. V tuto chvíli (v noci z neděle na pondělí 14. na 15. prosince - S.G.) se vyšetřovatelům nepodařilo zjistit nic ohledně samotného trestného činu, ani jeho rozsahu. Nezpochybňujeme jeho číslo (50 miliard dolarů - S.G.), jen nechápeme, jak na to přišel.“

Vsadím se, že nikdy! Ne proto, že je Madoff tak chytrý a tak mazaný, ale proto, že neexistovalo 50 miliard vyhozených peněz klientů a žádné Ponziho schéma!

Bernard L. Madoff Investment Securities LLC měl podle finančních výkazů z počátku roku 2008 svěřenský fond 17,1 miliardy dolarů pro 11 klientů. Dnes mnohakilometrová řada „dlužníků“, kteří se dobrovolně seřadili k Bernardu Madoffovi ze všech pěti kontinentů, srdceryvně vytrubují ztráty přesahující „desítky miliard“. Lze samozřejmě namítnout, že ne všichni klienti jsou ve výpisech zohledněni, mnoho svěřených peněz Madoffovi bez řádné dokumentace. V tomto případě lze samozřejmě jen hádat o skutečném rozsahu „Ponziho schématu“ a poděkovat Madoffovi za baryovou kaši, kterou uvařil pro průměrného člověka s vlastním přiznáním: skryté kanály a tajné toky „starých evropských peněz“. “ jsou nyní viditelné jako na rentgenu! Ale tady je problém: dobrovolné „odhalení“ finančních institucí v „případě Madoff“ nehraničí ani s „Crack, Fex, Pex“, ale s idiocií: v případě neregistrovaných finančních vztahů se o žádném právním řízení a nároky na náhradu ztrát. Proč tedy zářit?!

A pak se celý příběh Bernarda Madoffa, záměrně či hloupě převrácený světovými médii, se správným důrazem, jeví jako zcela logická finanční transakce, o kterou jde především! - neporušuje logiku událostí ani v minulosti (bezvadná pověst a spolehlivost společnosti Bernard L. Madoff Investment Securities LLC) ani v současnosti (motivace Bernarda Madoffa k sebeobvinění).

Nebudu čtenáře otravovat přeslazenou hláškou o tom, jak 22letý plážový plavčík z Long Islandu Benya Madoff ušetřil pět tisíc dolarů a v roce 1960 založil investiční fond pojmenovaný po sobě na základě toho, že v poctivém podnikání „majitel jméno vždy visí na dveřích." Tento oblíbený tisk také představoval Hofstra College of Law New York University, kde Madoff nikdy nedokončil svá studia. Nyní je nemožné ověřit tyto legendy a není to nutné: zdroje počátečního kapitálu neměly žádný vliv na udržení Madoffova podnikání.

Proč? Protože Bernard Madoff byl učebnicový gisbar, stejně jako Edmond Safra, který je našim čtenářům již známý. Jediný rozdíl je v tom, že Safra se specializovala na bankovní vklady a Madoff se specializoval na investice do akcií. Jinými slovy, celé podnikání Bernarda Madoffa od svého založení až do dnešního dne bylo zcela uzavřeným a zcela rasizovaným investičním kanálem. Ze zřejmých důvodů se dnes média snaží vykreslit „aféru Madoff“ jako mezinárodní podvod, do kterého byli zapojeni Japonci a Španělé, Britové, Švýcaři a Rakušané. To je úplný nesmysl: pokud někdo trpěl machinacemi velkého „machera“, byli to nešťastní spoluobčané.

Všechny ty řeči o pomyslných skořápkách bank, jako je HSBC a Royal Bank of Scotland, jsou pro nezasvěcenou veřejnost hoax: žádné banky nebyly přímo poškozeny aktivitami Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (což ve skutečnosti zmínit – malou kurzívou ve vzdálených tiskových zprávách pod čarou) – jedinými lidmi, kteří trpěli (pokud ovšem vůbec trpěli – o tom později!), byly židovské hedgeové fondy, charitativní organizace a soukromí klienti, které výše uvedené banky měly. zapůjčena na následné investice – tentokrát do Madoffova svěřenského fondu. A to je přirozené – žádné japonské Nomura Holdings a italské UniCredit nebyly povoleny přímo do Madoffových finančních přihrádek, protože investiční kapitál byl přitahován výhradně uzavřenými kanály – prostřednictvím židovských náboženských organizací, vzdělávacích institucí a elitních golfových klubů.

Prestiž investování do Madoffova fondu byla mimo představivost: lidé si kupovali roční členství v klubech (Palm Beach Country Club na Floridě, The Hamptons Golf na Long Islandu, Old Oaks Country Club in Purchase, New York) za několik set tisíc dolarů, jen aby byli oceněni. čest být představen velkému „macherovi“, který mimochodem odmítl téměř každého druhého zájemce! Jak jste pochopili, nemluvíme jen o bohatých, ale o velmi bohatých občanech (minimální požadavek na svěřenecký účet, který si klient může otevřít u Madoffova hedgeového fondu, je 1 milion dolarů).

Když jsem pečlivě studoval seznam jednotlivců a organizací údajně sestavený Bernardem Madoffem, byl jsem stále více přesvědčen o nesmyslnosti obvinění. Dobře, jsou tu multimilionáři Walter Noel, Jeffrey Katzenberg, majitel basketbalového týmu Mets Fred Wilpon, Abraham a Carol Goldbergovi (síť supermarketů Stop & Shop), realitní magnát Mort Zuckerman. Pytle na peníze jsou přece vytvořeny proto, aby je oklamaly. Ale režisér Steven Spielberg, laureát Nobelovy ceny a oběť holocaustu Elie Wiesel, téměř posvátná univerzita Yeshiva, charitativní nadace Roberta Lappina, která sponzoruje cesty mladých amerických Židů do Izraele, aby si zachovali národní identitu a bojovali proti sňatkům mezi rasami – omluvte mě, nejsou podvedl. V každém případě lidé jako Bernard Madoff, který se vždy vyznačoval zbožností a uctivým postojem k ortodoxním náboženským a rodinným tradicím, neklamou.

Takže první paradoxní závěr, který je třeba vyvodit: pokud Bernard Madoff někoho podvedl, byli to jeho stejně smýšlející lidé a souvěrci, tedy lidé jemu nejbližší. Vážně pochybuji, že takoví šmejdi jsou vybráni do role gizbara.

Pokračujme. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC již 48 let prokazuje mimořádnou stabilitu a konzistentní výnosy. Madoffovo podnikání je prezentováno ve čtyřech podobách: nezávislé obchodování na burze a investiční činnosti (1), makléřské a dealerské služby (1), regulační činnosti na elektronické burze Nasdaq, tedy tvorba trhu (3), a správa svěřenského kapitálu (4 ). Všechny hororové příběhy o „Ponziho schématu“ a 50 miliardách dolarů se vztahují výhradně k poslednímu, čtvrtému směru.

Kandidátští klienti si koupili členství v elitních golfových klubech za několik set tisíc dolarů jen proto, aby měli tu čest být představeni velkému Madoffovi. Struktura Bernard L. Madoff Investment Securities LLC je zcela soběstačná, a proto vám umožňuje provádět celý investiční cyklus bez využívání služeb třetích stran: klient převede peníze managementu, analytické oddělení společnosti vybere potřebné investiční nástroje a makléřská divize zadává na burzu příkazy, které jsou rovněž prováděny na vlastních terminálech pro tvorbu trhu. Přidejte k tomu veřejnou aktivitu Bernarda Madoffa na Nasdaq – stál nejen u zrodu elektronické burzy, ale sloužil i jako stálý člen jejího představenstva, kterému vedl v letech 1990 až 1993 – a dostanete ideální investiční stroj která má vše potřebné pro úspěšnou činnost.

Každé „Ponziho schéma“ přitahuje zákazníky s výrazně vyšší návratností ve srovnání s konkurencí. Madoffův hedgeový fond nikdy nevykázal výnosy vyšší než 13 % ročně, což je číslo, které je podle jakéhokoli standardu akciového trhu více než skromné. Dnešní povídání o tom, že Madoff svou úžasnou stabilitou příjmů (jeho fond vykazoval zisky i v těch nejnepříznivějších letech) údajně neustále vzbuzoval u ostatních účastníků trhu podezření, je pohádka pro nezasvěcené. Průměrný výnos Bernard L. Madoff Investment Securities LLC za poslední dekádu je 10,5 %, podobný výsledek demonstruje polovina všech podnikových a komunálních dluhopisů s ratingem spolehlivosti, který nespadá do kategorie junk. V této situaci Madoff nepotřeboval žádná „Ponziho schémata“ na dohled: stačilo umístit klientské peníze do diverzifikovaných košů cenných papírů s pevným výnosem a nestarat se o to.

Mezitím existuje oficiálně stanovená obchodní strategie, kterou Bernard Madoff údajně používal pro své klienty. Tato strategie, zvaná collar (jiný název je Split-strike Conversion), je na burze dobře známá a používá se všude. Jeho význam je následující: dlouhá pozice je otevřena na kmenové akcii a následně zajištěna (= pojištěna) shora i zdola. Shora – prodejem call opce, zdola – nákupem prodejní opce. Pokud cena akcie prudce klesne, pak každý dolar ztracený na její hodnotě vyhraje zpět dolar vydělaný na prodejní opci. Je důležité, že pojištění ve formě prodejní opce je téměř zdarma, protože náklady na tuto smlouvu jsou kryty penězi získanými z prodeje kupní opce.

Madoffův hedgeový fond údajně investoval svěřenecký kapitál do akcií, které těsně odpovídaly volatilitě akciových indexů, ve kterých byly zahrnuty, a poté pozice zajistil call a prodejní opcemi napsanými na samotný index. Pozice byly drženy otevřené po dobu jednoho fiskálního čtvrtletí, takže aktiva hedgeového fondu byla před každou zprávou o zisku zcela zredukována na likvidní hotovost. Takové neobvyklé chování bylo vysvětleno krátkodobostí opčních kontraktů a snížením nákladů v důsledku upuštění od rolování - přesunu opcí na delší data expirace.

Aksia LLC, nezávislá agentura, která se specializuje na analýzu investičních aktivit hedgeových fondů, vydala dopis, ve kterém poukázala na to, že Madoffova strategie je nerealistická ve dvou ohledech: za prvé, kontrola archivovaných kotací za posledních deset let nepotvrdila dokonce blízko udávané ziskovosti; za druhé, průměrný objem Madoffova obchodního kapitálu (13 miliard USD) nezapadal do historicky zaznamenaných objemů obchodů s opcemi. To znamená, že obojek nebyl společností Bernard L. Madoff Investment Securities LLC v deklarovaných objemech nikdy použit, a pokud byl použit, tak pouze pro krytí. V každém případě nebylo možné nic ověřit, protože všechny pozice byly uzavřeny před každým finančním výkazem, který zahrnoval pouze hotovost.

Co to znamená? Jen jedna věc: Madoffův hedgeový fond nevydělával peníze z obchodování s opcemi, ale někde jinde. Ve kterém? Vzhledem k tomu, že jsme nedrželi svíčku, můžeme pouze hádat, spoléhat se na nepřímá úsloví. Například tito: velcí investoři blízcí Wall Street byli vždy přesvědčeni, že Madoff vydělává peníze na zasvěcených informacích, a proto snili o tom, že se ke klientům Bernard L. Madoff Investment Securities LLC dostanou háčkem nebo podvodem! Není třeba obviňovat investory, protože pouze obchodování zasvěcených osob poskytuje na moderní burze skutečně stabilní a vysoké příjmy.

V konečném důsledku vůbec nezáleží na tom, co Bernard Madoff vydělal svým klientům 10,5 % na burze: na strategii límce, vnitřním obchodování nebo na podnikových a komunálních dluhopisech. Další věc je důležitá: Madoff nepotřeboval žádné „Ponziho schéma“. Nemluvě o tom, že ani jedna z dějin známá finanční pyramida nevydržela déle než dva tři roky (sám Charles Ponzi propagoval své značky pět měsíců). Podnikání Bernarda Madoffa vykazovalo stabilní a ziskovou činnost po dobu 48 let.

Co se pak stalo s Bernard L. Madoff Investment Securities LLC? Úplně stejně jako u stovek jiných hedge fondů - banální běh, tedy panické stahování svěřeného kapitálu klienty! Sebeodhalení Bernarda Madoffa a následné vydání jeho (údajných) synů agentům FBI nastalo uprostřed zběsilých pokusů najít sedm miliard dolarů na urychlené vrácení peněz neznámému klientovi (nebo klientům).

Mezi Madoffovou kanceláří a běžnými hedgeovými fondy je však obrovský rozdíl. Co dělaly konvenční hedgeové fondy? Je to tak: oznámili dočasný zákaz výběru peněz klientů z účtů (tzv. redemption halt), v průměru v Americe - do března-dubna 2009. Jinými slovy, opustili svou anonymní, bezejmennou klientelu bez výčitek svědomí, a to až do lepších časů. Pro gizbara je takové chování nemyslitelné. Promiňte, neopouštějí své vlastní lidi.

Bernard Madoff se kvůli všeobecné finanční krizi náhle dostal do situace, kdy fyzicky nebyl schopen vrátit peníze svým klientům. Co se stalo pak? Moje hypotéza je tato: Bernard Madoff se – buď sám, nebo na moudré pobídky – obětoval tím, že na sebe vzal dluhové závazky, které jsou mnohonásobně větší, než je skutečný dluh hedgeového fondu!

Z tohoto důvodu existuje tak obrovský nesoulad mezi skutečnými a zaznamenanými aktivy společnosti Bernard L. Madoff Investment Securities LLC a mytologickým číslem 50 miliard dolarů, které se mimo banky a finanční instituce zběsile snaží “ dohnat“ s dneškem! Proč? Ale to je řečnická otázka: pak, abychom oficiálně zaznamenali neexistující ztráty, svalit je na Bernarda Madoffa! Nebudu čtenářům říkat, jak a jak velký skrytý zisk lze v budoucnu od státu (a nejen státu!) odklonit pod záminkou již zaznamenaných pomyslných ztrát.

Mohu se mýlit ve své hypotéze o praní špinavých peněz prostřednictvím oznámení fiktivních ztrát? Určitě může! Jen jedna okolnost je nepochybná: průměrný člověk je dnes krmen přesně tou verzí, kterou Bernard Madoff potřebuje! 50 miliard dolarů a „Ponziho schéma“ není naivně hloupé „crex, fex, pex“, ale dobře promyšlená, vypočítaná a chytrá dezinformace.

Velký výstřel, důležitá osoba (jidiš).

Vasily Sychev, "Velký kombinátor".

Moje kniha „Jak se jmenuje tvůj bůh?“, ed., začíná příběhem Charlese Ponziho, „otce“ světových podvodů. "Bestseller", Moskva, 2004.

„Jméno vlastníka je na dveřích“ je neformální slogan společnosti Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, která donedávna zdobila webové stránky společnosti.

Strážce pokladu (hebrejsky).

Viz „Tajemství Gizbaru“, „Business Magazine“ č. 16, 2008

Talentovaní lidé jsou talentovaní ve všem. Tuto pravdu opět potvrdil Bernie Madoff, největší podvodník v historii Wall Street. V současné době si odpykává doživotní trest. I přes svůj pokročilý věk (v dubnu mu bude 79 let) je Bernie plný energie a nezahálí. Ve vězení tedy monopolizoval obchod s čokoládou, na kterém vydělává slušné peníze. Mezitím Madoffova odhalení v rozhovorech s americkými novináři ukazují bezmocnost amerických finančních regulátorů a nepoctivost Wall Street.

Šel vstříc úspěchu

Kariéra Bernarda Madoffa před jeho pádem je klasickým příkladem amerického snu. Na přelomu 50. a 60. let minulého století si mladý kluk ze středostavovské newyorské židovské rodiny otevřel malou investiční společnost. Počáteční kapitál získal tím, že pracoval jako plavčík na pláži a jako instalátor zavlažovacích systémů.

V 60. a 70. letech byli Madoff a jeho společnost průkopníky inovací ve finančním sektoru. Jako jeden z prvních začal využívat informační technologie. Následně jeho inovace vytvořily základ burzy NASDAQ, kde se obchoduje s cennými papíry high-tech společností. Bernieho vliv na obchodní platformě byl tak velký, že byl tři roky po sobě zvolen předsedou představenstva.

Finanční thriller

Madoff byl široce známý daleko za Wall Street. Na politické kampaně věnoval statisíce dolarů. Byl v krátkém období s mnoha významnými úředníky (například s bývalým předsedou Komise pro cenné papíry a burzy). Není divu, že největší institucionální investoři a nejbohatší lidé v Americe klidně přispěli penězi do jeho fondu - Madoff byl považován za ztělesnění spolehlivosti.

Investoři byli plní celebrit. Do fondu investoval například televizní moderátor, bývalý šéf L'Oreal, herec, bývalý majitel fotbalového klubu Philadelphia Eagles Norman Braman.

Investice do Madoff Securities navíc nebyla tak snadná. Společnost se proslavila zásadním odmítnutím poskytovat svým klientům online přístup k účtům (informace o jejich stavu byly zasílány e-mailem), stejně jako odmítáním zveřejňovat informace o výsledcích své činnosti. Navíc téměř každého klienta zvažoval Madoff osobně. Mnozí, kteří chtěli investovat do Madoff Securities, nikdy nedostali Bernieho svolení.

Těm, kteří byli na seznamech klientů, přinášel fond slušné příjmy (v průměru 12-13 procent ročně). Vše fungovalo desítky let jako hodinky.

Pochybnosti o Madoff Securities vyvstaly v roce 1999. Analytik je vyjádřil. Dokonce poslal varování Komisi pro cenné papíry, že není možné dosáhnout takových ukazatelů legálně. Jeho žádosti byly několik let ignorovány.

Když Madoffovo Ponziho schéma zkolabovalo, Markopolos napsal knihu Nobody's Listening: A True Financial Thriller, která se v roce 2010 stala bestsellerem.

Na čistou vodu

Jak se mohlo u tak renomované společnosti něco pokazit? Ochromila ji světová finanční krize z let 2007-2008, která přivedla na mizinu další vcelku slušné společnosti. Počet lidí ochotných svěřit svůj kapitál Madoffovi se snížil a peníze nebylo čím vrátit - v listopadu 2008, jen několik týdnů před zatčením, si Bernie stěžoval na díru ve své rozvaze za sedm miliard dolarů.

Není známo, jak dlouho by klasická finanční pyramida existovala pod samotným nosem regulátorů (včetně), kdyby začátkem prosince 2008 sám Bernie neřekl svým synům o tajemství rodinného podniku. O něco později to přiznal svým zaměstnancům a odhadl budoucí ztráty Madoff Securities na 50 miliard dolarů.

Dodnes se neví, kdo přesně Madoffa informoval – je možné, že některý z jeho synů.

Soud případ vyřešil celkem rychle a v létě 2009 Bernieho odsoudil na 150 let vězení. Ukázalo se, že je obtížnější vrátit peníze, které důvěřiví investoři dali podvodníkovi. Většina peněz, miliardy dolarů, prostě shořela v pyramidě. Rozprodání majetku Madoffovy rodiny pod příklepem nikomu nepomohlo.

O pár let později se v bulvárních plátcích objevily fotografie Ruth Madoffové, Bernieho manželky, zvyklé na luxus, nakupující pro střední třídu jako skromná důchodkyně.

Bernie a továrna na čokoládu

Madoff se však neztratil ani v místech ne tak vzdálených. Soudě podle slov novináře Steva Fishmana, který strávil mnoho let komunikací s investorem-podvodníkem – na svobodě i za mřížemi – se bývalému šéfovi Madoff Securities podařilo získat přízeň a autoritu zločinců ve věznici Butner (Severní Karolína) .

"Překvapivě se zdá, že se ve vězení cítí dobře," řekl Fishman MarketWatch. V kolonii je Madoff skutečnou hvězdou. „Ukradl víc peněz než kdokoli v historii. Pro ostatní zloděje je to hrdina,“ podotýká reportér. Podle samotného Madoffa jsou nyní ulice New Yorku mnohem nebezpečnější než v jeho cele.

Vězni se na něj pravidelně obracejí s žádostí o radu ve finančních záležitostech. Například soused z věznice požádal Bernieho, aby „urovnal“ svůj spor s makléřem ohledně nákupu akcií. Ale co je nejdůležitější, podvodník ve výkonu trestu konečně začal podnikat v „reálném sektoru“ - začal prodávat horkou čokoládu.

"Všechny balíčky prášku Swiss Miss koupil ve vězeňském obchodě a prodal je za přirážku na cvičišti," řekli očití svědci. Madoff vše zařídil tak, aby si každý, kdo chtěl pít horkou čokoládu, mohl nápoj zakoupit pouze u něj, čili stal se monopolistou na tomto, i když velmi skromném trhu.

Madoff svých machinací příliš nelituje. Prý by ale chtěl být odhalen a jít do vězení dříve. To mohlo zachránit jeho rodinu. Oba Madoffovi dospělí synové v posledních šesti letech zemřeli. Mark spáchal sebevraždu rok poté, co byl podvod odhalen, a Andrew zemřel na lymfom.

Bernie říká, že jeho rodina je hlavní obětí tohoto příběhu. Zároveň se ukázalo, že největší organizace amerického finančního průmyslu nejsou oběťmi. Po dlouhou dobu byli skutečnými komplici podvodníka. Po celá léta vydělávali miliony dolarů na Madoffových plánech, ale když se na to přišlo, křičeli na krádež. Náhodou, a ne díky jasným krokům regulátorů a donucovacích orgánů.

Podvod století. Největší podvod v historii. Bernard Madoff (Bernard Lawrence Madoff) - vládce finanční pyramidy. Takové titulky v amerických novinách, časopisech a televizních zprávách doprovázely vyšetřování a soud ohledně největšího případu finančních podvodů v dějinách Spojených států a možná i celého světa.

Zdá se, že jméno amerického finančníka Bernarda Madoffa se již stalo pojmem. Podařilo se mu oklamat miliony občanů Spojených států, včetně velmi bohatých a vlivných. A výši škod z jeho podvodu odhadují někteří odborníci na 50 miliard dolarů.

V době svého zatčení v prosinci 2008 si Madoff vysloužil pověst jednoho z nejmocnějších a nejúspěšnějších finančníků na Wall Street. Bernie, jak mu říkali jeho přátelé a novináři, byl považován za jednoho ze zakladatelů moderního finančního trhu, říká manažerka aktiv TNO Capital Alexandra Lozovaya:

„Klíčovým úspěchem plánu, který Bernard Madoff vybudoval, byla jeho pověst. Před více než 50 lety založil vlastní investiční společnost, která byla registrována na Wall Street, měla spojení s podnikatelskou elitou a těmi nejbohatšími. lidé ve Spojených státech „Celý jeho životní styl demonstroval tento přístup: dokázal jsem vydělat peníze pro sebe, mohu vydělat peníze i pro vás.“ To byl základ jeho úspěchu.

MMM: hory samovarového zlataNa počátku devadesátých let dvacátého století se začaly ve velkém objevovat finanční organizace, které přitahovaly vklady od občanů za vysoké úrokové sazby. Ve skutečnosti se mnoho z nich ukázalo jako finanční pyramidy. Mezi nimi byl i MMM.

Do roku 2008 budoucí symbol chamtivosti, podvodu a hlouposti pracoval jako obchodník, investiční poradce a zastával také pozice v představenstvu jedné z největších amerických burz Nasdaq a International Securities Clearing Corporation. Ten byl zodpovědný za bezhotovostní platby mezi soukromými společnostmi a dokonce i státy.

Ale životním dílem Bernieho Madoffa byla jeho vlastní korporace – investiční hedgeový fond Madoff Investment Securities. Založil ji už v 60. letech minulého století s poctivě vydělanými 5 tisíci dolarů. S růstem akciového trhu a zavedením výpočetní techniky se však fond stal jedním z předních hráčů v investičním průmyslu. V roce 2008 se společnost umístila na 6. místě na Wall Street z hlediska objemu transakcí.

Ale ukázalo se, že to všechno bylo jen zdání. Působivě vytvořený obraz, který zakryl banální finanční pyramidu. Podle Igora Nikolaeva, ředitele oddělení strategických analýz FBK, se Madoffovy aktivity příliš nelišily od aktivit Sergeje Mavrodiho:

„Důvodem úspěchu Madoffovy firmy, stejně jako Mavrodiho, byla jednoduchá věc – lidé jsou důvěřiví, neučí je chyby, chtějí vydělávat peníze rychle a hodně – no, konec konců. Mavrodi jednal ve větším měřítku, zapojily se miliony lidí A Madoff má užší okruh lidí, více známých a bohatší Ale z hlediska lidské motivace mají bohatí i chudí totéž: chtějí rychle vydělat peníze, získat je levně pyramidu a výsledkem je zcela logický konec: zhroutí se a jejich organizátoři skončí ve vězení.“

Madoffova společnost slíbila svým klientům 10-12% roční garantovaný příjem. Věřilo se, že Madoff a jeho podřízení úspěšně hráli na burze. Vše se ale ukázalo být jednodušší: podle principu finanční pyramidy byly platby starým klientům prováděny na úkor nově přitahovaných investorů. Navíc byla záležitost uvedena do provozu. A samotný podvod byl jako rodinná smlouva: Madoff najal své syny, bratra a neteř.

Je pozoruhodné, že přesná výše škod není dodnes známa. Podle nejnegativnějších odhadů by celková velikost Bernieho finanční pyramidy mohla dosáhnout 65 miliard dolarů. Většina odborníků a vládních úředníků se však shoduje na skromnějším odhadu 20 miliard dolarů. Celkem bylo v letech 1992 až 2008 Madoffovo impérium zkontrolováno nejméně šestkrát, ale nic podezřelého se nenašlo. Mnoho výzkumníků je však přesvědčeno, že Madoff měl mocné patrony.

Zajímavé je, že na celé podvodné schéma se přišlo téměř náhodou. Podle oficiální verze v prosinci 2008 sám Madoff svým synům přiznal, že veškerá jeho práce a fond jsou „jedna velká lež“ a že společnost funguje v rámci pyramidové hry. Peter a Mark okamžitě šli na FBI a „udali“ tátu. Následujícího dne byl Madoff zatčen. Soud s bývalým finančníkem trval dva roky. Bernie dostal nejvyšší možný trest – 150 let vězení. A nemá právo na předčasné propuštění.

Žalobci a právníci obětí podvodníka udělali vše pro to, aby jeho příbuzné postavili před soud. Madoffova manželka se musela vzdát všech luxusních věcí, bytů, aut i bankovních účtů. Všechny peníze šly do kompenzačního fondu. Sám Bernie nyní tráví své dny v cele v běžném vězení. Dokonce se tam snažil pořádat investiční kurzy. Úřady ale nápad neocenily a zakázaly ho. Jeden z jeho synů, Peter, byl odsouzen k 10 letům vězení a druhý, Mark, spáchal sebevraždu v roce 2010.

Každé ráno se drobná blondýnka prochází ze svého nenápadného bytu do Společnost Bagel Upper Crust na Sound Beach Avenue, hlavní ulici v této malebné vesnici Old Greenwich v Nové Anglii s 6 600 lidmi.

Téměř každý, kdo zde žije, ví, že Ruth Madoffová je v exilu a většinou ji nechávají na pokoji.

Znají základní příběh jejího pádu – jak se její privilegovaný svět zhroutil v prosinci 2008 poté, co se její manžel Bernie přiznal k největšímu Ponziho schématu v historii. Podvod byl odhadnut na 18 miliard dolarů, za což si odpykává 150letý trest ve vězení.

Ruth zase přišla o všechno: o peníze, společenské postavení, manžela a dva syny. Nejstarší syn Mark spáchal sebevraždu v roce 2010 a Andrew zemřel na rakovinu v roce 2014.

Ruth se tento týden dožívá 76 let, dva dny před uvedením HBO Master of Lies, dramatického převyprávění o pádu rodiny Madoffů. V hlavních rolích Robert De Niro a Michelle Pfeiffer.

Přestože Ruth žije hodinu jízdy vlakem od Manhattanu, je to daleko od světa, do kterého Ruth kdysi patřila, žije v bytě v Upper East Side a tráví dovolenou v sídle v Palm Beach a Montauku.

Po soudu s manželem byla Ruth nucena vzdát se svého luxusního sídla. Navíc její přátelé z vyšší společnosti už ji neměli rádi. Donald Trump, který Bernieho odsoudil jako „nechutného darebáka bez zásad“, odmítl Ruth pronajmout byt v kterékoli ze svých manhattanských budov, zatímco se žena zoufale snažila najít místo k životu.

Před soudem v roce 2009 uzavřel její manžel Bernie dohodu se státními zástupci výměnou za to, že se vzdají většiny jejich majetku: cenných domů, šperků, aut a umění za 80 milionů dolarů. Ruth si mohla vzít 2,5 milionu dolarů.

Poté krátce žila v exkluzivním bytě v Boca Raton na Floridě a v roce 2012 se přestěhovala do Old Greenwich, aby byla blíže svým třem vnoučatům, kteří žijí poblíž. Dva roky žila na Thomas Ave., 57, v historickém domě postaveném v roce 1905, který podle veřejných záznamů vlastnil její syn Andrew a jeho bývalá manželka Deborah West.

"Byla to velmi dobrá sousedka, to je vše, co mohu říci," řekl Mike Worden, který bydlel přes ulici od Madoffova domu.

Dva měsíce poté, co syn Andrew zemřel na vzácnou formu lymfomu, se Ruth odstěhovala z jeho domova. Dům byl prodán o dva roky později a nedávno byl zbourán, aby uvolnil místo pro novostavbu.

Ruth se přestěhovala do městského domu v komplexu bytů The Gables, kde nyní žije. Jednotka s jednou ložnicí je uvedena jako pronájem za 3 100 $ měsíčně.

Právě tady Pfeiffer, který hrál Ruth ve filmu Mistr lží, seděl v kuchyni a povídal si s Ruth. "Seděla v kuchyni a studovala to," řekl zdroj.

„Nemyslím si, že je vhodné říkat, že Ruth na filmu spolupracuje. Michelle právě strávila nějaký čas rozhovorem s Ruth. Nemyslím si, že nad scénářem strávili mnoho času. Právě se potkali,“ řekl Levinson publikaci Strana šestá.

Sousedé říkají, že Ruth neustále chodí.

Každé ráno si chodí koupit housku z jisté pekárny, ale jiným pekárnám ve městě se vyhýbá. Je nekomunikativní kvůli tomu, že kvůli Berniemu přišlo mnoho lidí o peníze.

Nyní jsou jejími novými přáteli skupina žen, které chodí do kostela a nenosí vlasy ani nehty, řekla sousedka, která Ruth viděla.

"Kdyby nežily ve Starém Greenwichi, mysleli byste si, že jsou ty dámy bez domova," řekla Pošta. — Ruth s nimi tráví hodně času. Vždycky nosí stejné džíny."

Loni o Vánocích pomáhal přítel Ruth prodávat církevní řemesla na místním trhu, řekl další soused. "Byla to podívaná sledovat Ruth Madoffovou, jak vytahuje řemesla zpod svého stolu a dostává za to zaplaceno," dodal.

Jiní sousedé ji viděli na její ranní procházce na nedaleké pláži na Long Islandu. Procházela se po hlavní ulici města, zastavila se v obchodě Anna Banana's, kde se prodává dětské oblečení, a také navštívila kosmetický salon.

"Proč nemůže žít v míru?" zeptala se žena, která opustila salon, aby zabránila fotografovi fotografovat. "Má právo na soukromí."

Přátelský přístup salonu je v ostrém kontrastu se salonem Pierre Michel na Manhattanu, kam Ruth chodí na ošetření již více než 10 let.

Majitelé Pierra Michela Ruth po zatčení Bernieho v roce 2008 zakázali v salonu a dodnes zůstává nevítaným hostem.

"Bohužel, mnoho klientů Pierra Michela se stalo obětí Bernieho Madoffa," řekl tiskový mluvčí salonu. Pošta.

Místo 400 dolarů, které zaplatila za barvení vlasů v Pierre Michel, nyní platí 175 dolarů nebo více v Old Greenwich.

Přestože Ruth nebyla obviněna ze zločinů, rodině se vyhýbali, hlavně proto, že mnozí z elity investovali do Bernieho projektu a přišli o své úspory. Locaust zemřelý Elie Wiesel, který přežil holocaust, nazval Bernieho „darebáků“ a řekl, že jeho charitativní organizace prohrála Madoffovi 15,2 milionu dolarů a on přišel o všechny své úspory.

Synové páru po zatčení otce odmítli s matkou mluvit. Tvrdili, že nikdy nebyli součástí tohoto plánu, ale ptali se, proč nadále podporovala svého manžela a žila s ním v jejich manhattanském penthouse po dobu 3 měsíců, zatímco byl v letech 2008 až 2009 v domácím vězení.

Ruth Alpern potkala Bernieho Madoffa, když jí bylo 16 a navštěvovali střední školu v Queensu. Ona i Bernie vyrostli v židovské čtvrti Laurelton. Vzali se v listopadu 1959, když jí bylo 18 let.

Ruth, která byla za Bernieho provdána téměř 60 let, pro něj pracovala jako účetní, když v roce 1960 založil svou investiční firmu. Ale tvrdila, že nevěděla, že její manžel provozuje pyramidovou hru.

Poté, co byl manžel obviněn z masivního podvodu, se pár v noci 1. ledna 2009 pokusil o sebevraždu.

"Nevím, čí to byl nápad, ale rozhodli jsme se zabít, protože všechno, co se stalo, bylo tak hrozné," řekla Ruth Madoffová v rozhovoru pro program. 60 minut kanál CBS.

Ruth byla na návštěvě u svého manžela ve federální věznici v Severní Karolíně, ale musela přestat poté, co jí syn Andrew dal ultimátum: Pokud se chtěla setkat s Andrewem a vidět své dvě vnučky, musela by zapomenout na návštěvu Bernieho ve vězení.

Žádáme vás o podporu: přispějte k rozvoji projektu ForumDaily

Děkujeme, že s námi zůstáváte a důvěřujete nám! Za poslední čtyři roky jsme získali spoustu vděčných ohlasů od čtenářů, kterým naše materiály pomohly zařídit si život po přestěhování do USA, získat práci nebo vzdělání, najít bydlení nebo přihlásit dítě do školky.

Bezpečnost příspěvků je zaručena použitím vysoce bezpečného systému Stripe.

Vždy vaše, ForumDaily!

zpracovává se . . .

Kdo je Bernie Madoff?

Bernard Lawrence „Bernie“ Madoff je americký finančník, který provedl největší Ponziho schéma v historii, podvedl tisíce investorů o desítky miliard dolarů po dobu nejméně 17 let a možná i déle. Byl také průkopníkem v elektronickém obchodování a na počátku předseda Nasdaq 90. let.

Více o Bernie Madoff

Navzdory záměru vytvářet velké, udržitelné výsledky existuje investiční strategie zvaná „konverze zhroucení“ (viz Investujte jako Madoff – Bez doby vězení). Madoff jednoduše vložil prostředky klienta na jediný bankovní účet, který používal k platbám klientům, kteří si chtěli peníze vybrat. Financoval odkupy tím, že přivedl nové investory a kapitál, ale nedokázal podvod udržet, když se trh koncem roku 2008 propadl. Přiznal se svým synům, kteří v jeho firmě pracovali, ale o schématu podle něj nevěděli - 10. prosince 2008. Druhý den ho vrátili úřadům. Poslední prohlášení fondu naznačovala, že měl 64 dolarů. 8 miliard klientských aktiv.

V roce 2009, ve věku 71 let, se Madoff přiznal k 11 federálním zločinům, včetně podvodů s cennými papíry, drátových podvodů, poštovních podvodů, křivé přísahy a praní špinavých peněz. Ponziho schéma se stalo mocným symbolem kultury chamtivosti a nepoctivosti, která podle kritiků prostoupila Wall Street v době před finanční krizí. Zatímco Madoff byl odsouzen na 150 let a vězení a bylo mu nařízeno propadnout majetek ve výši 170 milionů dolarů, žádná jiná prominentní postava z Wall Street nečelila v důsledku krize právním důsledkům.

Madoff byl předmětem mnoha článků, knih, filmů a životopisné minisérie ABC. (Viz průvodce Investopedia ke sledování 'The Wizard of Lies', 'Madoff' od HBO.)

Začátek kariéry Bernieho Madoffa

Bernie Madoff se narodil v Queensu ve státě New York 29. dubna 1938 a začal chodit se svou budoucí manželkou Ruth (rozenou Alpern), když byli oba v raném mladistvém věku. V telefonickém rozhovoru z vězení Madoff novináři Stevu Fishmanovi řekl, že jeho otec, který provozoval obchod se sportovním zbožím, ukončil činnost kvůli nedostatku oceli během korejské války: „Díváte se, jak se to děje, a vidíte svého otce, kterého zbožňujete. , vybudovat velký podnik a pak o všechno přijít."

Fishman říká, že Madoff byl odhodlán dosáhnout „trvalého úspěchu“, který jeho otec neměl, „ať to stálo cokoli“, ale Madoffova kariéra měla své vzestupy a pády.

V roce 1960 založil svou společnost Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ve věku 22 let. Jako první obchodoval s akciemi s centy za 5 000 USD (v roce 2017 v hodnotě asi 41 000 USD), vydělal si instalaci sprinklerů a pracovníků jako plavčík. Brzy přesvědčil rodinné přátele a ostatní, aby do něj investovali. Když Kennedy Slide v roce 1962 vyskočil z trhu o 20 %, Madoffovy sázky se zhoršily a jeho tchán ho zachránil.

Madoff měl čip na rameni a neustále připomínal, že není součástí davu na Wall Street. "Byli jsme malá firma, nebyli jsme členy newyorské burzy," řekl Fishmanovi. "Bylo to velmi zřejmé."

Madoff se podle svých slov začal prosazovat jako šrotovný tvůrce trhu: „Rád jsem vzal drobky,“ řekl Fishmanovi a uvedl příklad klienta, který chtěl prodat osm dluhopisů; velká firma tuto objednávku ignoruje, ale Madoff ji dokončí.

Úspěch přišel, když se svým bratrem Peterem začali vytvářet možnosti elektronického obchodování – „umělou inteligenci“ slovy Madoffa – což přilákalo masivní příliv objednávek a stimulovalo podnikání poskytováním informací o aktivitě na trhu.“ "Všechny tyhle velké banky sestoupily a bavily mě," řekl Madoff Fishman. Byl to výlet hlavou"

ona a čtyři další hlavní opory z Wall Street se starají o polovinu toku objednávek newyorské burzy. Dá se říci, že velkou část zaplatil – a koncem 80. let Madoff vydělával asi 100 milionů dolarů ročně. Stal se předsedou Nasdaq v roce 1990 a sloužil také v letech 1991 a 1993.

Schéma Bernieho Madoffa Ponziho

Není zcela jasné, kdy Madoffovo Ponziho schéma začalo. U soudu svědčil, že to začalo v roce 1991, ale jeho manažer účtu Frank Di Pascali, který byl ve firmě od roku 1975, řekl, že podvody probíhaly „odkud si pamatuji“.

Ještě méně jasné je, proč Madoff tento plán vůbec provedl: „Měl jsem více než dost peněz na podporu jakéhokoli životního stylu a životního stylu své rodiny. Nemusel jsem to dělat,“ řekl Fishmanovi a dodal: „Nevím, vím proč.“ Právní křídla podniku byla extrémně zisková a Madoff si mohl získat respekt elit na Wall Street. pouze jako tvůrce trhu a průkopník elektronického obchodování.

Madoff opakovaně navrhoval Fishmanovi, že by neměl být zcela vinen za podvod. "Právě jsem se nechal do něčeho mluvit a je to moje chyba," řekl, aniž by dal jasně najevo, kdo s ním mluví. Myslel jsem, že po chvíli můžu vypadnout. Myslel jsem, že to bude velmi krátká doba, ale prostě jsem to nedokázal."

Takzvaná „velká čtyřka“ upozornila na svou dlouhou a výnosnou angažovanost ve společnosti Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. Madoffovy vztahy s Karlem Shapirem, Jeffrey Pickoverem, Stanley Chai a Normou Levy se datují do 60. a 70. let a jeho schéma je stálo každého stovky milionů dolarů.

"Všichni byli chamtiví, všichni chtěli pokračovat a já jsem s tím prostě šel," řekl Madoff Fishmanovi. Poukázal na to, že Velká čtyřka a další - řada feederových fondů mu vysávala klientské prostředky, některým z nich kromě outsourcingu správy klientských aktiv muselo být podezřelé, jaké výnosy generoval, popř. alespoň měl mít "Jak můžete vydělat 15 procent nebo 18 procent, když všichni vydělávají méně peněz?" zeptal se Madoff.

Tyto zjevně super vysoké výnosy přesvědčují klienty, aby se podívali jiným směrem. Ve skutečnosti Madoff jednoduše uložil své prostředky na účet u Chase Manhattan Bank, která se sloučila a stala se JPMorgan Chase & Co. v roce 2000 a nechte ho sedět. Jeden odhad je, že banka mohla z těchto vkladů alokovat až 483 milionů dolarů. USA, takže nebyl nakloněn žádat ani jedno.

Když chtěli klienti vykoupit své investice, Madoff financoval výplaty novým kapitálem, který přilákal díky své pověsti pro neuvěřitelné výnosy a dvoření se svým obětem získáváním důvěry. Madoff také pěstoval obraz exkluzivity, často zpočátku odcizoval klienty. Tento model umožnil zhruba polovině Madoffových investorů inkasovat své zisky. Tito investoři museli platit do obětního fondu, aby odškodnili podvedené investory, kteří přišli o peníze.

Madoff vytvořil frontu úctyhodnosti a štědrosti a dvořil se investorům prostřednictvím své filantropické práce. Podvedl také řadu neziskových organizací a některé z nich téměř zničily jejich finanční prostředky, včetně nadace Elie Wiesel Foundation for Peace a celosvětové ženské charity Hadassah.

Využil svého přátelství s J. Ezrou Merkinem, důstojníkem synagogy na Manhattanu Fifth Avenue, aby oslovil shromáždění. Podle různých účtů Madoff podvedl od svých členů 1 až 2 miliardy dolarů.

Madoffova důvěryhodnost pro investory souvisela s řadou faktorů:

1. Zdá se, že jeho hlavní veřejné portfolio zůstalo na solidních investicích do blue-chip akcií.

2. Její výnosy byly vysoké (10–20 % ročně), ale konzistentní, nikoli výstřední. Jak uvedl The Wall Street Journal v dnes již slavném rozhovoru s Madoffem z roku 1992: „[Madoff] trvá na tom, že výnosy ve skutečnosti nejsou nic zvláštního, vzhledem k tomu, že akciový index Standard & Poor's 500 měl průměrný roční výnos 16,3 % mezi listopadem 1982 a Listopad 1992. "Byl bych překvapen, kdyby si někdo myslel, že 10letý zápas S&P je něčím pozoruhodným," říká.

3). Tvrdil, že používá strategii límce, také známou jako rozbitá konverze. Obojek je způsob minimalizace rizika, při kterém je podkladová akcie chráněna nákupem out-of-the-money opce.

Finanční analytik Harry Markopolos napsal v roce 2005 ve sžíravém dopise Komisi pro cenné papíry (SEC), že Madoffova deklarovaná strategie „nemůže překonat oživení na účtech ministerstva financí USA... Pokud to není regulační tušení, nevím, co je. "

Studie Bernieho Madoffa

SEC vyšetřovala Madoffa a jeho firmu zabývající se cennými papíry od roku 1999, což je skutečnost, která mnohé zklamala poté, co byl nakonec postaven před soud, protože se věřilo, že většině škod by se dalo předejít, kdyby bylo počáteční vyšetřování dostatečně přísné.

Markopos byl jedním z prvních informátorů. V roce 1999 počítal den, kdy Madoff musel jít spát. V roce 2000 podal svou první stížnost SEC na Madoffa, ale regulátor ho ignoroval.

Ve svém dopise SEC z roku 2005 napsal: „Madoff Securities je největší světový Ponziho program. V tomto případě se ocenění SEC nevyplácí, protože v tomto případě je to správné."

Markopolos pomocí toho, co nazval „metodou mozaiky“, zaznamenal řadu nesrovnalostí. Madoffova firma tvrdila, že vydělává peníze, i když S&P klesal, což nedává žádný matematický smysl na základě toho, co Madoff tvrdil, že investoval. Největší varovnou vlajkou podle Markopola bylo, že Madoff Securities vydělával „nezveřejněné provize“ namísto standardního poplatku za hedge fond (1 % z celkových plus 20 % zisků).

Pointou, uzavřel Markopos, bylo, že "investoři, kteří shortují peníze, nevědí, že BM spravuje jejich peníze." Markopos se také dozvěděl, že Madoff požádal o obrovské půjčky od evropských bank (zdánlivě zbytečné, pokud byly Madoffovy příjmy vyšší, než uvedl).

Teprve v roce 2005 – krátce poté, co Madoffa téměř zastavila vlna výkupů – ho regulátor požádal, aby poskytl dokumentaci Madoffových obchodních účtů. Sestavil šestistránkový seznam, SEC připravila dopisy dvěma z uvedených firem, ale neposlala je, a bylo to. "Lež byla prostě příliš velká na to, aby se vešla do omezené představivosti agentury," píše Diana Henriques, autorka knihy "The Wizard of Lie: Bernie Madoff and the Death of Trust", která epizodu popisuje.

V roce 2008 byla SEC odstraněna odhalením Madoffova podvodu, stejně jako nesrovnalostmi velkých bank na trzích hypotečních a zajištěných dluhových obligací.

Přiznání a verdikty Bernieho Madoffa

V listopadu 2008 vykázala společnost Bernard L. Madoff Investment Securities LLC roční výnosy až 5,6 %; Index S&P 500 za stejné období klesl o 39 %. Jak prodej pokračoval, Madoff nebyl schopen držet krok s kaskádou žádostí klientů o odkup a 10. prosince, podle účtu, který poskytl Fishmanovi, se Madoff přiznal svým synům Markovi a Andymu, kteří pracovali ve firmě jeho otce." Odpoledne jsem jim všechno řekl, oni okamžitě odešli, šli za právníkem, právník řekl, že musíte zahrnout svého otce, šli a udělali to a pak už jsem je neviděl."

Madoff trval na tom, že jednal, i když několik jeho kolegů bylo posláno do vězení. Jeho nejstarší syn Mark Madoff spáchal sebevraždu přesně dva roky poté, co byl jeho podvod odhalen. Někteří Madoffovi investoři se také zabili. Andy Madoff zemřel na rakovinu v roce 2014.

Madoff byl v roce 2009 odsouzen ke 150 letům vězení a nucen propadnout 170 miliard dolarů. Jeho tři domy a jachta byly dány do aukce americkými maršály. Sídlí v Butner Federal Correctional Institution v Severní Karolíně, kde je vězněm #61727-054 (Viz také Bernie Madoff spouští Prison Hot Chocolate Monopoly.)

Důsledky Ponziho schématu Bernieho Madoffa

Papírová stopa výpovědí obětí odhaluje Madoffovu složitost a naprostou neloajalitu vůči investorům. Podle dokumentů trval Madoffův podvod více než pět desetiletí, od 60. let minulého století. Jeho závěrečné výpisy z účtu, které zahrnovaly miliony stran falešných obchodů a pochybných zpráv, ukazují, že firma měla „zisky“ ve výši 47 miliard dolarů.

Zatímco Madoff v roce 2009 přiznal vinu a dostal 150 let vězení, tisíce investorů přišly o své celoživotní úspory a četné příběhy podrobně popisující úzkostné pocity obětí.

Madoff Sacrifice Fund byl vytvořen v roce 2012, aby pomohl odškodnit ty, které Madoff podvedl, ale ministerstvo spravedlnosti dosud nevyplatilo nic ze zhruba 4 miliard dolarů ve fondu.

Richard Breeden, bývalý předseda SEC, která fond dohlíží, poznamenal, že tisíce nároků pocházejí od „nepřímých investorů“, tedy lidí, kteří vložili peníze do fondů, které Madoff investoval během svého plánu.

Protože nejsou přímými oběťmi, musí Breeden a jeho tým probírat tisíce a tisíce žádostí, aby mnoho z nich vyhodili. Breeden řekl, že většinu svých rozhodnutí zakládá na jediném jednoduchém pravidle: Vložil dotyčný do Madoffových fondů více peněz, než si vybral? Breeden odhaduje počet „feederových“ investorů na sever od 11 000.

Podle dopisu, který napsal náměstek generálního prokurátora Stephen Boyd z 18. září 2017, bylo podáno 65 000 žádostí obětí ve 136 zemích a 35 000 z 60 000 dosud identifikovaných bylo schváleno. Platby z fondu Madoff Victims Fund údajně začnou do konce roku 2017.

Další informace naleznete v části „Jak se vyhnout upuštění kořisti při příštím podvodu Madoff“.

 

Může být užitečné si přečíst: