Sino ang gumawa ng pinakamalaking scam sa kasaysayan ng US? Paano ang buhay para sa asawa ng lumikha ng pinakamalaking financial pyramid Ang kwento ni Bernie Madoff

Pinagmulan http://www.warandpeace.ru/ru/analysis/view/31375/

Noong Disyembre 12, 2008, ang White House at Kongreso ay nagtalo hanggang sa sila ay namamaos kung ililigtas ba ang industriya ng sasakyan sa Amerika. Ang presyo ng isyu ay $25 bilyon, na talagang gustong ilagay ng administrasyong Bush sa mapagpakumbabang nakalahad na mga palad ng Ford, General Motors at Chrysler. Buong lakas na lumaban ang Kongreso. Biglang, ang malungkot na lohika ng mga kaganapan ay nagambala ng isang mensaheng pang-emerhensiya na pumunit sa pandaigdigang espasyo ng impormasyon: pitumpung taong gulang na si Bernard Madoff (hinahangaan ang kanyang larawan sa kanan), "ama" at miyembro ng lupon ng mga direktor ng Nasdaq electronic exchange, isang kulto na mangangalakal, isang sopistikadong eksperto sa financial market at benefactor ng pinakamayayamang tao sa planeta, ay inaresto!

Ang nakakatuwang bagay ay ang mahusay na "manloloko," na ang pagkakaroon ng 99.9% ng mga kalahok sa merkado ay walang ideya tungkol sa nakaraang araw, ay sinisingil ng paglustay ng $50 bilyon-isang halagang dalawang beses na mas mataas kaysa sa mga hinihingi ng buong industriya ng sasakyan sa Amerika!

Upang ang publiko ay maging lubusan sa karayom ​​ng Madoff, sinimulan nila itong pakainin araw-araw at lalong dumami ng mga walang katotohanan na pabula: lumalabas na ang mga indibidwal na mamumuhunan, bangko, hedge fund at mga organisasyong kawanggawa hindi lamang sa Amerika, kundi sa buong mundo. Ang linya ng mga "martir" ay lumalaki bawat oras at, sa oras ng pagsulat ng artikulong ito, kasama ang Spanish bank na BBVA ("pagkawala" ng $400 milyon), ang British management company na Man Group (300 milyon), ang British banks na Royal Bank ng Scotland (599.3 million) at HSBC (1 billion), French BNP Paribas (460 million), Japanese Nomura Holdings ($302 million), Spanish banking group Banco Santander (2.3 billion euros), Italian bank UniCredit (75 million) at French Societe Generale (10 milyong euro).

Ang lahat ng tahasang maling pananampalataya na ito ay ipinadala sa buong mundo at sinamahan ng mga epigraph mula sa mga iresponsableng mamamahayag mula sa "Golden Key": "Sa Bansa ng mga Fools mayroong isang mahiwagang larangan - ito ay tinatawag na Field of Miracles... Sa larangang ito, maghukay ng butas, sabihin ng tatlong beses: “Cracks, fex, pex” , ilagay ang ginto sa butas, takpan ito ng lupa, budburan ng asin sa ibabaw, diligan ito ng mabuti at matulog. Kinabukasan, isang maliit na puno ang tutubo mula sa butas, at ang mga gintong barya ay nakasabit dito sa halip na mga dahon."

Oo, ang krisis ay nagtutulak sa kamalayan ng publiko sa psychosis, na pumipilit sa kanila na paniwalaan ang pinaka-pinalaking tsismis. Gayunpaman, ang bacchanalia na lumalabas ngayon sa paligid ng "kasong Bernard Madoff" ay tinahi ng mga puting sinulid na iniisip mo - nasaan ang limitasyon ng pagiging mapaniwalain at pagmamanipula?!

Ang kagalang-galang na gusaling ito ay nagtataglay ng mga apartment ni Bernard Madoff, na para sa mga imbestigador ay sapat na collateral para palayain ang pinaghihinalaan. Magsimula tayo sa pangunahing bagay: lahat, ganap na lahat ng impormasyon - tungkol sa "Ponzi scheme", at tungkol sa "50 bilyon", at tungkol sa "pagkabangkarote ng Bernard L. Madoff Investment Securities LLC", at tungkol sa "panlinlang sa mga namumuhunan" - ay dumating. mula mismo kay Madoff. Mula sa una hanggang sa huling salita. Ang pahayag na natanggap ng Hudisyal na Mahistrado ng Southern District ng New York, sa batayan kung saan inaresto si Madoff (at pinalaya sa piyansa sa apartment sa parehong araw), ay pinagsama-sama ng espesyal na ahente ng FBI na si Theodore Cacioppi. Naglalaman ito ng isang solong sakdal: isang hypothetical na panloloko sa mga mamumuhunan sa halagang $50 bilyon, na natutunan ni Cacioppi mula sa isang pakikipag-usap sa dalawang "senior na empleyado" ng Bernard L. Madoff Investment Securities LLC.

Halos kasabay ng pag-aresto kay Madoff, nalaman ng publiko na ang "mga empleyadong may mataas na ranggo" na umano'y "nag-pledge" sa kanya sa ahente ng FBI ay mga anak ni Bernard, sina Mark at Andrew, at natanggap nila ang lahat ng impormasyon tungkol sa "mga krimen" nang direkta mula sa kanilang ama. labi. Hindi mahirap hulaan ang tungkol sa mga relasyon sa pamilya, dahil ang lahat ng kumpanya ni Bernard Madoff ay isang klasikong kontrata ng pamilya: ang mga anak, apo, pamangkin, asawa ng mga pamangkin at iba pang mga kamag-anak ay sumasakop sa mga pangunahing posisyon sa lahat ng mga lugar ng negosyo.

Kaya ano ang mayroon tayo? Sa isang banda, mayroong pag-akusa sa sarili ng isang 70 taong gulang na negosyante ng isang napakalaking krimen sa pananalapi. Sa kabilang banda, si Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, na sa loob ng 48 taon (!) ay nagtatamasa ng hindi nagkakamali na reputasyon, ay nagpakita ng isang matatag, kahit na katamtaman (10-13% bawat taon) na kita at matagumpay na naipasa ang lahat ng inspeksyon ng mga awtoridad ng third-party .

Tinawag ng mga kaibigan na si Bernard Madoff ang Jewish T-Bill: posible bang magkaroon ng mas mataas na pagtatasa ng integridad ng isang pamumuhunan? Ngayon, paimbabaw na hinaing ni SEC Chairman Christopher Cox ang diumano'y "pagmamasid." Lumalabas na "nakatanggap ang komisyon ng maaasahan at tiyak na mga senyales na nagpapahiwatig ng maling gawain ni G. Madoff, ngunit hindi tumugon sa kanila sa masiglang paraan na dapat." Baka isipin mo na ngayon ay may higit pa sa sapat na ebidensya ng maling gawain!

Ang problema, gayunpaman, ay walang bakas ng anumang ebidensya maliban sa boluntaryong "filial libel"! Hindi pwede! Si Alexander Vasilescu, isang abogado sa tanggapan ng New York ng Securities Commission na nangangasiwa sa operasyon upang suriin at kunin ang lahat ng mga rekord mula sa mga tanggapan ni Bernard Madoff, ay nagkomento sa araw ng patuloy na trabaho: "Ang aming gawain ay maghanap ng mga rekord at subaybayan ang paggalaw ng kapital. Sa ngayon (sa gabi ng Linggo hanggang Lunes, Disyembre 14-15 - S.G.), ang mga imbestigador ay wala pang natutuklasang anuman tungkol sa mismong krimen o saklaw nito. Hindi namin kinukuwestiyon ang kanyang figure ($50 billion - S.G.), hindi lang namin maintindihan kung paano niya ito naisip."

I bet hinding-hindi mo gagawin! Hindi dahil napakatalino at napakatuso ni Madoff, kundi dahil walang 50 bilyong nasayang na pera ng kliyente at walang Ponzi scheme!

Si Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ay mayroong $17.1 bilyon na tiwala para sa 11 kliyente, ayon sa mga financial statement noong unang bahagi ng 2008. Ngayon, ang isang multi-kilometrong linya ng "mga may utang" na boluntaryong pumipila kay Bernard Madoff mula sa lahat ng limang kontinente ay nakakadurog ng puso ng mga pagkalugi na lampas sa "sampu-sampung bilyon." Ang isa, siyempre, ay maaaring magtaltalan na hindi lahat ng mga kliyente ay makikita sa mga pahayag; Sa kasong ito, siyempre, maaari lamang hulaan ang tungkol sa totoong saklaw ng "Ponzi scheme" at pasalamatan si Madoff para sa sinigang na barium na niluto niya para sa karaniwang tao na may sariling pag-amin: mga nakatagong channel at lihim na daloy ng "lumang pera sa Europa ” ay nakikita na ngayon na parang nasa X-ray! Ngunit narito ang problema: ang boluntaryong "paglalantad" ng mga institusyong pampinansyal sa "kasong Madoff" ay hindi naghahangganan kahit sa "Crack, Fex, Pex," ngunit sa idiocy: sa kaso ng hindi rehistradong relasyon sa pananalapi, walang usapan tungkol sa anumang ligal. mga paglilitis at paghahabol para sa kabayaran para sa mga pagkalugi. Bakit lumiwanag?!

At pagkatapos, ang buong kwento ni Bernard Madoff, sinadya o hangal na binaligtad ng media sa mundo, na may tamang mga punto, ay lumilitaw na isang ganap na lohikal na transaksyon sa pananalapi, na siyang pangunahing bagay! - ay hindi lumalabag sa lohika ng mga kaganapan alinman sa nakaraan (ang hindi nagkakamali na reputasyon at pagiging maaasahan ng Bernard L. Madoff Investment Securities LLC) o sa kasalukuyan (pagganyak ni Bernard Madoff para sa self-incrimination).

Hindi ko iniinis ang mambabasa sa isang matamis na blurb tungkol sa kung paano ang 22-taong-gulang na beach lifeguard mula sa Long Island na si Benya Madoff ay nag-save ng limang libong dolyar at nagtatag ng isang investment fund na pinangalanan sa kanyang sarili noong 1960 sa batayan na sa isang matapat na negosyo "ang may-ari Laging nakasabit ang pangalan sa pinto." Itinampok din ng sikat na print na ito ang Hofstra College of Law ng New York University, kung saan hindi nakatapos ng pag-aaral si Madoff. Imposibleng i-verify ang mga alamat na ito ngayon, at hindi na kailangang: ang mga pinagmumulan ng paunang kapital ay walang impluwensya sa pagpapanatili ng negosyo ni Madoff.

bakit naman Dahil si Bernard Madoff ay isang textbook gisbar, tulad ni Edmond Safra, na pamilyar sa aming mga mambabasa. Ang pagkakaiba lamang ay ang Safra ay nagdadalubhasa sa mga deposito sa bangko, at si Madoff ay nagdadalubhasa sa mga pamumuhunan sa stock. Sa madaling salita, ang buong negosyo ni Bernard Madoff, mula sa pagsisimula nito hanggang sa araw na ito, ay isang ganap na sarado at ganap na racialized investment channel. Para sa malinaw na mga kadahilanan, sinusubukan ng media ngayon na ilarawan ang "Madoff affair" bilang isang internasyonal na scam kung saan ang mga Hapon at Kastila, British, Swiss at Austrian ay sangkot. Ito ay ganap na walang kapararakan: kung sinuman ang nagdusa mula sa mga pakana ng dakilang "macher," ito ay ang malas na kapwa tribo.

Ang lahat ng usapan tungkol sa mga haka-haka na shell ng mga bangko tulad ng HSBC at Royal Bank of Scotland ay isang panloloko para sa hindi pa nakikilalang publiko: walang mga bangko ang direktang sinaktan ng mga aktibidad ng Bernard L. Madoff Investment Securities LLC (na, sa katunayan, ay kung ano ang kanilang banggitin sa maliliit na italics sa isang malayong press footnote) - ang tanging mga tao na nagdusa (kung, siyempre, sila ay nagdusa sa lahat - higit pa sa na mamaya!) ay mga Jewish hedge fund, charity at pribadong mga kliyente na pinahiram ng mga nabanggit na bangko para sa mga susunod na pamumuhunan - sa pagkakataong ito sa trust fund ni Madoff. At ito ay natural - walang Japanese Nomura Holdings at Italian UniCredit ang direktang pinahihintulutan sa mga financial bin ng Madoff, dahil ang kapital ng pamumuhunan ay naakit ng eksklusibo sa pamamagitan ng mga saradong channel - sa pamamagitan ng mga Jewish na relihiyosong organisasyon, mga institusyong pang-edukasyon at mga piling golf club.

Ang prestihiyo ng pamumuhunan sa pondo ni Madoff ay lampas sa imahinasyon: ang mga tao ay bumili ng taunang club membership (Palm Beach Country Club sa Florida, The Hamptons Golf sa Long Island, Old Oaks Country Club sa Purchase, New York) sa halagang ilang daang libong dolyar para lamang parangalan karangalan na ipakilala sa mahusay na "macher", na, sa pamamagitan ng paraan, ay tumanggi sa halos bawat ikalawang aplikante! Pinag-uusapan natin, tulad ng naiintindihan mo, hindi lamang tungkol sa mayayaman, kundi tungkol sa napakayamang mamamayan ($1 milyon ang minimum na kinakailangan para sa isang trust account na maaaring buksan ng isang kliyente sa hedge fund ng Madoff).

Habang pinag-aaralan kong mabuti ang listahan ng mga indibidwal at organisasyon na diumano'y binalangkas ni Bernard Madoff, lalo akong naniwala sa kahangalan ng mga akusasyon. Okay, may mga multimillionaires na sina Walter Noel, Jeffrey Katzenberg, may-ari ng Mets basketball team na sina Fred Wilpon, Abraham at Carol Goldberg (Stop & Shop supermarket chain), real estate tycoon Mort Zuckerman. Ang mga bag ng pera, pagkatapos ng lahat, ay nilikha upang linlangin sila. Ngunit ang direktor na si Steven Spielberg, ang nagwagi ng Nobel at biktima ng Holocaust na si Elie Wiesel, ang halos sagradong Yeshiva University, ang Robert Lappin charitable foundation, na nag-sponsor ng mga paglalakbay para sa mga batang Amerikanong Hudyo sa Israel upang mapanatili ang pambansang pagkakakilanlan at labanan ang mga kasal sa pagitan ng lahi - ipagpaumanhin mo, hindi sila niloko. Sa anumang kaso, ang mga taong tulad ni Bernard Madoff, na palaging nakikilala sa pamamagitan ng kanyang kabanalan at magalang na saloobin sa mga orthodox na relihiyon at tradisyon ng pamilya, ay hindi nanlilinlang.

Kaya, ang unang kabalintunaan na konklusyon na kailangang iguhit ay: kung niloko ni Bernard Madoff ang sinuman, iyon ay ang kanyang mga kaparehong pag-iisip at mga ka-relihiyon, iyon ay, ang mga taong pinakamalapit sa kanya. Mayroon akong malubhang pag-aalinlangan na ang gayong mga bastos ay pinili para sa papel ng gizbar.

Mag-move on na tayo. Sa loob ng 48 taon, ang Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ay nagpakita ng pambihirang katatagan at pare-parehong pagbabalik. Ang negosyo ni Madoff ay ipinakita sa apat na anyo: independiyenteng exchange trading at mga aktibidad sa pamumuhunan (1), mga serbisyo ng brokerage at dealer (1), mga aktibidad sa regulasyon sa Nasdaq electronic exchange, iyon ay, paggawa ng merkado (3), at pamamahala ng trust capital (4). ). Ang lahat ng nakakatakot na kwento tungkol sa "Ponzi scheme" at 50 bilyong dolyar ay eksklusibong nauugnay sa huli, ikaapat, direksyon.

Ang mga kandidatong kliyente ay bumili ng mga membership sa mga piling golf club sa halagang ilang daang libong dolyar para lamang magkaroon ng karangalan na ipakilala sa dakilang Madoff. Ang istraktura ng Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ay ganap na sapat sa sarili, samakatuwid pinapayagan ka nitong isagawa ang buong cycle ng pamumuhunan nang hindi gumagamit ng mga serbisyo ng mga ikatlong partido: ang kliyente ay naglilipat ng pera sa pamamahala, pinipili ng departamento ng analytical ng kumpanya ang kinakailangang mga instrumento para sa pamumuhunan, at ang dibisyon ng brokerage ay naglalagay ng mga order sa palitan, na isinasagawa din sa kanilang sariling mga terminal sa paggawa ng merkado. Idagdag dito ang pampublikong aktibidad ni Bernard Madoff sa Nasdaq - hindi lamang siya sa pinagmulan ng electronic exchange, ngunit nagsilbi rin bilang isang permanenteng miyembro ng board nito, na pinamunuan niya mula 1990 hanggang 1993 - at nakuha mo ang perpektong makina ng pamumuhunan na mayroong lahat ng kailangan para sa matagumpay na mga aktibidad.

Ang bawat "Ponzi scheme" ay umaakit ng mga customer na may makabuluhang mas mataas na kita kumpara sa mga kakumpitensya. Ang hedge fund ng Madoff ay hindi kailanman nag-post ng mga return na higit sa 13% bawat taon, isang figure na higit sa katamtaman sa anumang pamantayan ng stock market. Ang usapan ngayon na si Madoff ay diumano'y patuloy na nagdulot ng hinala sa iba pang mga kalahok sa merkado sa kanyang kahanga-hangang katatagan ng kita (ang kanyang pondo ay nagpakita ng mga kita kahit na sa pinaka-hindi kanais-nais na mga taon) ay isang fairy tale para sa mga hindi pa nakakaalam. Ang average na return ng Bernard L. Madoff Investment Securities LLC sa nakalipas na dekada ay 10.5%, isang katulad na resulta na ipinakita ng kalahati ng lahat ng corporate at municipal bond na may rating ng pagiging maaasahan na hindi naman nabibilang sa junk category. Sa sitwasyong ito, hindi na kailangan ni Madoff ng anumang "Ponzi scheme": sapat na upang ilagay ang pera ng kliyente sa sari-saring mga basket ng mga fixed-income securities at huwag mag-alala tungkol dito.

Samantala, mayroong opisyal na nakasaad na trading strategy na ginamit umano ni Bernard Madoff para sa kanyang mga kliyente. Ang diskarteng ito, na tinatawag na collar (isa pang pangalan ay Split-strike Conversion), ay kilala sa stock exchange at ginagamit saanman. Ang kahulugan nito ay ang mga sumusunod: ang isang mahabang posisyon ay binuksan sa isang ordinaryong bahagi, at pagkatapos ay binabantayan (= nakaseguro) mula sa itaas at ibaba. Mula sa itaas - sa pamamagitan ng pagbebenta ng isang call option, mula sa ibaba - sa pamamagitan ng pagbili ng isang put option. Kung ang presyo ng isang stock ay bumagsak nang husto, kung gayon ang bawat dolyar na nawala sa halaga nito ay mapapanalo pabalik ng dolyar na kinita sa put option. Mahalaga na ang seguro sa anyo ng isang opsyon sa paglalagay ay halos libre, dahil ang halaga ng kontratang ito ay sakop ng perang natanggap mula sa pagbebenta ng opsyon sa pagtawag.

Ang hedge fund ng Madoff ay di-umano'y namuhunan ng fiduciary capital sa mga stock na malapit na tumugma sa pagkasumpungin ng mga stock index kung saan sila kasama, at pagkatapos ay pininturahan ang mga posisyon na may mga call at put na opsyon na nakasulat sa index mismo. Ang mga posisyon ay gaganapin bukas para sa isang fiscal quarter upang ang mga asset ng hedge fund ay ganap na nabawasan sa likidong cash bago ang bawat ulat ng mga kita. Ang ganitong hindi pangkaraniwang pag-uugali ay ipinaliwanag sa pamamagitan ng panandaliang katangian ng mga kontrata ng opsyon at ang pagbawas ng mga gastos dahil sa pag-abandona ng rolling forward - ang paglipat ng mga opsyon sa mas mahabang petsa ng pag-expire.

Ang Aksia LLC, isang independiyenteng ahensya na dalubhasa sa pagsusuri sa mga aktibidad sa pamumuhunan ng mga pondo ng halamang-bakod, ay naglabas ng isang liham kung saan itinuro nito na ang diskarte ni Madoff ay hindi makatotohanan sa dalawang aspeto: una, ang isang pagsusuri na isinagawa sa mga naka-archive na mga panipi sa nakalipas na sampung taon ay hindi nakumpirma kahit na malapit sa nakasaad na kakayahang kumita; pangalawa, ang average na dami ng kapital ng kalakalan ng Madoff ($13 bilyon) ay hindi umaangkop sa mga makasaysayang naitala na dami ng mga opsyon sa pangangalakal. Nangangahulugan ito na ang collar ay hindi kailanman ginamit ni Bernard L. Madoff Investment Securities LLC sa mga nakasaad na volume, at kung ito ay ginamit, ito ay para lamang sa takip. Sa anumang kaso, walang mabe-verify, dahil ang lahat ng mga posisyon ay sarado bago ang bawat financial statement, na kasama lamang ang cash.

Ano ang ibig sabihin nito? Isang bagay lamang: Ang hedge fund ni Madoff ay kumita hindi mula sa mga pagpipilian sa kalakalan, ngunit sa ibang lugar. alin? Dahil wala tayong hawak na kandila, hula lang natin, umaasa sa hindi direktang mga kasabihan. Halimbawa, ang mga ito: ang malalaking mamumuhunan na malapit sa Wall Street ay palaging kumbinsido na si Madoff ay kumikita ng pera sa impormasyon ng tagaloob, at samakatuwid ay pinangarap na makapasok sa mga kliyente ng Bernard L. Madoff Investment Securities LLC sa pamamagitan ng hook o by crook! Hindi kailangang sisihin ang mga namumuhunan, dahil ang insider trading lamang ang nagbibigay ng tunay na matatag at mataas na kita sa isang modernong stock exchange.

Sa huli, hindi mahalaga kung ano ang kinita ni Bernard Madoff ng 10.5% para sa kanyang mga kliyente sa stock exchange: sa diskarte sa kwelyo, sa inside trading, o sa corporate at municipal bond. Ang isa pang bagay ay mahalaga: Madoff ay hindi kailangan ng anumang "Ponzi scheme". Hindi banggitin ang katotohanan na walang isang financial pyramid na kilala sa kasaysayan ang maaaring tumagal ng higit sa dalawa o tatlong taon (si Charles Ponzi mismo ang nag-promote ng kanyang mga tatak sa loob ng limang buwan). Ang negosyo ni Bernard Madoff ay nagpakita ng matatag at kumikitang aktibidad sa loob ng 48 taon.

Ano ang nangyari kay Bernard L. Madoff Investment Securities LLC? Eksaktong kapareho ng sa daan-daang iba pang mga pondo ng hedge - isang banal na pagtakbo, iyon ay, isang takot na pag-alis ng ipinagkatiwalang kapital ng mga kliyente! Ang paglalantad sa sarili ni Bernard Madoff at ang kasunod na pagsuko ng kanyang (di-umano'y) mga anak sa mga ahente ng FBI ay naganap sa gitna ng galit na galit na mga pagtatangka na maghanap ng pitong bilyong dolyar upang agarang ibalik ang pera sa isang hindi kilalang kliyente (o mga kliyente).

Mayroong, gayunpaman, isang malaking pagkakaiba sa pagitan ng opisina ni Madoff at mga ordinaryong hedge fund. Ano ang ginawa ng conventional hedge funds? Tama iyan: inihayag nila ang isang pansamantalang pagbabawal sa mga kliyente na mag-withdraw ng pera mula sa kanilang mga account (ang tinatawag na redemption halt), sa karaniwan sa Amerika - hanggang Marso-Abril 2009. Sa madaling salita, iniwan nila ang kanilang walang mukha, walang pangalan na mga kliyente nang walang konsensya, hanggang sa mas magandang panahon sa ngayon. Para sa isang gizbar, ang gayong pag-uugali ay hindi maiisip. Paumanhin, hindi nila pinababayaan ang kanilang sariling mga tao.

Si Bernard Madoff, dahil sa pandaigdigang krisis sa pananalapi, ay biglang natagpuan ang kanyang sarili sa isang sitwasyon kung saan pisikal na hindi niya maibalik ang pera sa kanyang mga kliyente. Ano ang sumunod na nangyari? Ang hypothesis ko ay ito: Si Bernard Madoff - alinman sa kanyang sarili o sa matalinong pag-udyok - isinakripisyo ang kanyang sarili sa pamamagitan ng pagkuha ng mga obligasyon sa utang nang maraming beses na mas malaki kaysa sa aktwal na utang ng hedge fund!

Ito ay para sa kadahilanang ito na mayroong napakalaking pagkakaiba sa pagitan ng tunay at naitala sa mga asset ng financial statement ng Bernard L. Madoff Investment Securities LLC at ang mythological figure na 50 bilyong dolyar, na sa labas ng mga bangko at mga institusyong pinansyal ay galit na galit na sinusubukang " makibalita” sa ngayon! Para saan? Ngunit ito ay isang retorika na tanong: kung gayon, upang opisyal na maitala ang mga hindi umiiral na pagkalugi, sinisisi sila kay Bernard Madoff! Hindi ko sasabihin sa mga mambabasa kung paano at kung gaano karaming nakatagong tubo ang maaaring ilihis mula sa estado (at hindi lamang sa estado!) sa hinaharap sa ilalim ng pagkukunwari ng naitala nang mga haka-haka na pagkalugi.

Maaari ba akong magkamali sa aking hypothesis tungkol sa money laundering sa pamamagitan ng anunsyo ng mga kathang-isip na pagkalugi? Syempre kaya ko! Isang pangyayari lamang ang walang pag-aalinlangan: ang karaniwang tao ngayon ay pinapakain ng eksaktong bersyon na kailangan ni Bernard Madoff! Ang 50 Bilyong Dolyar at isang "Ponzi Scheme" ay hindi isang walang muwang na "crex, fex, pex", ngunit isang mahusay na pinag-isipan, kalkulado at matalinong piraso ng disinformation.

Big shot, mahalagang tao (Yiddish).

Vasily Sychev, "The Great Combinator".

Ang aking aklat na "Ano ang pangalan ng iyong diyos?", ed., ay nagbukas sa kuwento ni Charles Ponzi, ang "ama" ng mga panloloko sa mundo. "Bestseller", Moscow, 2004.

"Nasa pintuan ang pangalan ng may-ari" ang impormal na slogan ng Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, na hanggang kamakailan ay pinalamutian ang website ng kumpanya.

Tagapag-ingat ng Kayamanan (Hebreo).

Tingnan ang “The Secret of the Gizbar”, “Business Magazine” No. 16, 2008

Ang mga mahuhusay na tao ay may talento sa lahat ng bagay. Ang katotohanang ito ay muling kinumpirma ni Bernie Madoff, ang pinakamalaking manloloko sa kasaysayan ng Wall Street. Siya ay kasalukuyang nagsisilbi ng habambuhay na sentensiya. Sa kabila ng kanyang katandaan (siya ay magiging 79 sa Abril), si Bernie ay puno ng enerhiya at hindi nakaupong walang ginagawa. Kaya, monopolyo niya ang kalakalan ng tsokolate sa bilangguan, kung saan kumikita siya ng malaki. Samantala, ang mga paghahayag ni Madoff sa mga pakikipag-usap sa mga Amerikanong mamamahayag ay nagpapakita ng kawalan ng kakayahan ng mga regulator ng pananalapi ng US at ang hindi katapatan ng Wall Street.

Naglakad patungo sa tagumpay

Ang karera ni Bernard Madoff bago ang kanyang pagbagsak ay isang klasikong halimbawa ng pangarap ng Amerikano. Sa pagpasok ng 50s at 60s ng huling siglo, isang kabataang lalaki mula sa isang middle-class na New York Jewish na pamilya ang nagbukas ng isang maliit na kumpanya ng pamumuhunan. Natanggap niya ang kanyang start-up capital sa pamamagitan ng pagtatrabaho bilang lifeguard sa beach at bilang installer ng watering system.

Noong 60s at 70s, si Madoff at ang kanyang kumpanya ay mga pioneer ng inobasyon sa sektor ng pananalapi. Isa siya sa mga unang gumamit ng information technology. Kasunod nito, ang kanyang mga inobasyon ay naging batayan ng NASDAQ exchange, kung saan ipinagpalit ang mga mahalagang papel ng mga high-tech na kumpanya. Napakalaki ng impluwensya ni Bernie sa trading floor kaya nahalal siyang chairman ng board of directors nang tatlong magkakasunod na taon.

Financial thriller

Kilala si Madoff sa kabila ng Wall Street. Nag-donate siya ng daan-daang libong dolyar sa mga kampanyang pampulitika. Nagkaroon ng maikling termino sa maraming pangunahing opisyal (halimbawa, kasama ang dating chairman ng Securities and Exchange Commission). Hindi nakakagulat na ang pinakamalaking institusyonal na mamumuhunan at ang pinakamayamang tao sa Amerika ay mahinahong nag-ambag ng pera sa kanyang pondo - si Madoff ay itinuturing na ehemplo ng pagiging maaasahan.

Ang mga namumuhunan ay puno ng mga kilalang tao. Halimbawa, ang TV presenter, dating pinuno ng L'Oreal, aktor, dating may-ari ng Philadelphia Eagles football club na si Norman Braman ay namuhunan sa pondo.

Bukod dito, ang pamumuhunan sa Madoff Securities ay hindi ganoon kadali. Ang kumpanya ay naging sikat dahil sa pangunahing pagtanggi nito na bigyan ang mga kliyente nito ng online na access sa mga account (ang impormasyon tungkol sa kanilang katayuan ay ipinadala sa pamamagitan ng email), pati na rin ang pagtanggi nitong ibunyag ang impormasyon tungkol sa mga resulta ng mga aktibidad nito. Bilang karagdagan, halos bawat kliyente ay personal na isinasaalang-alang ni Madoff. Maraming gustong mamuhunan sa Madoff Securities ay hindi nakatanggap ng pahintulot ni Bernie.

Para sa mga nasa listahan ng kliyente, ang pondo ay nagdala ng disenteng kita (sa average na 12-13 porsiyento bawat taon). Ang lahat ay gumana tulad ng orasan sa loob ng mga dekada.

Ang mga pagdududa tungkol sa Madoff Securities ay lumitaw noong 1999. Ipinahayag sila ng analyst. Nagpadala pa siya ng mga babala sa Securities and Exchange Commission na imposibleng makamit ang mga naturang indicator nang legal. Ang kanyang mga kahilingan ay hindi pinansin sa loob ng ilang taon.

Nang bumagsak ang Ponzi scheme ni Madoff, isinulat ni Markopolos ang Nobody's Listening: A True Financial Thriller, na naging bestseller noong 2010.

Upang malinis na tubig

Paano maaaring magkamali para sa isang kagalang-galang na kumpanya? Napilayan ito ng pandaigdigang krisis sa pananalapi noong 2007-2008, na nagpabangkarote sa iba pang medyo kagalang-galang na mga kumpanya. Ang bilang ng mga taong handang magtiwala sa kanilang kapital kay Madoff ay nabawasan, at walang maibabalik ang pera - noong Nobyembre 2008, ilang linggo bago siya arestuhin, nagreklamo si Bernie tungkol sa pitong bilyong dolyar na butas sa kanyang balanse.

Hindi alam kung gaano katagal ang klasikong pyramid sa pananalapi ay umiiral sa ilalim ng pinakadulo ng ilong ng mga regulator (kabilang), kung noong unang bahagi ng Disyembre 2008 si Bernie mismo ay hindi nagsabi sa kanyang mga anak tungkol sa lihim ng negosyo ng pamilya. Maya-maya, inamin niya ito sa kanyang mga empleyado, tinatantya ang hinaharap na pagkalugi ng Madoff Securities sa $50 bilyon.

Ito ay hindi pa rin alam kung sino ang eksaktong alam sa Madoff - ito ay posible na ang isa sa kanyang mga anak na lalaki.

Mabilis na inayos ng korte ang kaso at noong tag-araw ng 2009 ay sinentensiyahan si Bernie ng 150 taon sa bilangguan. Mas mahirap pala na ibalik ang mga pondong binigay ng mga gullible investors sa manloloko. Karamihan sa pera, bilyun-bilyong dolyar, ay sinunog lang sa pyramid. Ang pagbebenta ng mga ari-arian ng pamilya Madoff sa ilalim ng martilyo ay hindi nakatulong sa sinuman.

Pagkalipas ng ilang taon, lumabas ang mga larawan sa mga tabloid ni Ruth Madoff, ang asawa ni Bernie, na sanay sa karangyaan, namimili para sa panggitnang uri na parang isang mahinhin na pensiyonado.

Bernie at ang Chocolate Factory

Si Madoff, gayunpaman, ay hindi nawala sa mga lugar na hindi masyadong malayo. Sa paghusga sa mga salita ng mamamahayag na si Steve Fishman, na gumugol ng maraming taon sa pakikipag-usap sa investor-swindler - kapwa sa kalayaan at sa likod ng mga bar - ang dating pinuno ng Madoff Securities ay pinamamahalaang makakuha ng pabor at awtoridad ng mga kriminal sa bilangguan ng Butner (North Carolina) .

"Nakakagulat, tila komportable siya sa bilangguan," sinabi ni Fishman sa MarketWatch. Sa kolonya, si Madoff ay isang tunay na bituin. “Mas maraming pera ang ninakaw niya kaysa sinuman sa kasaysayan. Para sa ibang magnanakaw, bayani siya,” the reporter notes. Ayon mismo kay Madoff, ang mga lansangan ng New York ay mas mapanganib na ngayon kaysa sa kanyang selda.

Regular na lumalapit sa kanya ang mga bilanggo para sa payo tungkol sa mga bagay na pinansyal. Halimbawa, hiniling ng isang kapitbahay sa bilangguan si Bernie na "ayusin" ang kanyang hindi pagkakaunawaan sa isang broker sa pagbili ng mga share. Ngunit ang pinakamahalaga, ang manloloko na naglilingkod sa kanyang sentensiya sa wakas ay pumasok sa negosyo sa "tunay na sektor" - nagsimula siyang magbenta ng mainit na tsokolate.

"Binili niya ang lahat ng mga pakete ng Swiss Miss powder sa tindahan ng bilangguan at ibinenta ang mga ito sa isang markup sa bakuran ng ehersisyo," sabi ng mga nakasaksi. Inayos ni Madoff ang lahat upang ang sinumang gustong uminom ng mainit na tsokolate ay makakabili lamang ng inumin mula sa kanya, iyon ay, naging monopolista siya sa merkado na ito, kahit na napakahinhin.

Walang labis na pagsisisi si Madoff sa kanyang mga pakana. Ngunit sinabi niya na gusto niyang matuklasan at mabilanggo nang mas maaga. Baka nailigtas nito ang kanyang pamilya. Parehong nasa hustong gulang na mga anak ni Madoff ang namatay sa nakalipas na anim na taon. Nagpakamatay si Mark isang taon matapos matuklasan ang scam, at namatay si Andrew sa lymphoma.

Sinabi ni Bernie na ang kanyang pamilya ang pangunahing biktima sa kwentong ito. Kasabay nito, lumabas na ang pinakamalaking organisasyon sa industriya ng pananalapi ng US ay hindi biktima. Sa mahabang panahon sila ay aktwal na kasabwat ng manloloko. Sa loob ng maraming taon ay kumita sila ng milyun-milyong dolyar mula sa mga pakana ni Madoff, ngunit sumigaw lamang sila tungkol sa pagnanakaw nang ito ay natuklasan. Sa pamamagitan ng aksidente, at hindi salamat sa malinaw na pagkilos ng mga regulator at tagapagpatupad ng batas.

Scam ng siglo. Ang pinakamalaking pandaraya sa kasaysayan. Bernard Madoff (Bernard Lawrence Madoff) - ang pinuno ng financial pyramid. Ang ganitong mga headline sa mga pahayagan, magasin at balita sa telebisyon sa Amerika ay sinamahan ng pagsisiyasat at paglilitis sa pinakamalaking kaso ng pandaraya sa pananalapi sa kasaysayan ng Estados Unidos, at marahil sa mundo.

Ang pangalan ng American financier na si Bernard Madoff ay tila naging pambahay na pangalan. Nagawa niyang linlangin ang milyun-milyong mamamayan ng Estados Unidos, kabilang ang mga napakayaman at maimpluwensyang tao. At ang halaga ng pinsala mula sa kanyang scam ay tinatantya ng ilang mga eksperto sa $50 bilyon.

Sa oras ng pag-aresto sa kanya noong Disyembre 2008, nagkaroon ng reputasyon si Madoff bilang isa sa pinakamakapangyarihan at matagumpay na financier ng Wall Street. Si Bernie, bilang tawag sa kanya ng kanyang mga kakilala at mamamahayag, ay itinuturing na isa sa mga founding father ng modernong merkado sa pananalapi, sabi ng manager ng asset ng TNO Capital na si Alexandra Lozovaya:

"Ang pangunahing tagumpay ng pamamaraan na binuo ni Bernard Madoff ay ang kanyang reputasyon Ang lalaki ay may mahusay na edukasyon Mahigit sa 50 taon na ang nakalilipas ay nag-organisa siya ng kanyang sariling kumpanya sa pamumuhunan, na nakarehistro sa Wall Street, ay may mga koneksyon sa mga elite ng negosyo at pinakamayaman. mga tao sa Estados Unidos "Ang kanyang buong pamumuhay ay nagpakita ng pamamaraang ito: Nagawa kong kumita ng pera para sa aking sarili, maaari rin akong kumita para sa iyo Ito ang naging batayan ng kanyang tagumpay.

MMM: mga bundok ng samovar na gintoNoong unang bahagi ng nineties ng ikadalawampu siglo, ang mga organisasyong pampinansyal ay nagsimulang lumitaw sa malaking bilang na umaakit ng mga deposito mula sa mga mamamayan sa mataas na mga rate ng interes. Sa katunayan, marami sa kanila ay naging mga financial pyramids. Kabilang sa kanila ang MMM.

Noong 2008, ang hinaharap na simbolo ng kasakiman, panlilinlang at katangahan ay nagtrabaho bilang isang mangangalakal, tagapayo sa pamumuhunan, at humawak din ng mga posisyon sa lupon ng mga direktor ng isa sa pinakamalaking palitan ng US, Nasdaq, at International Securities Clearing Corporation. Ang huli ay may pananagutan para sa mga hindi cash na pagbabayad sa pagitan ng mga pribadong kumpanya at maging ng mga estado.

Ngunit ang trabaho ni Bernie Madoff sa buhay ay ang kanyang sariling korporasyon - ang investment hedge fund na Madoff Investment Securities. Itinatag niya ito noong 1960s ng huling siglo na matapat na nakakuha ng 5 libong dolyar. Ngunit pagkatapos, sa paglago ng stock market at ang pagpapakilala ng teknolohiya ng computer, ang pondo ay naging isa sa mga nangungunang manlalaro sa industriya ng pamumuhunan. Noong 2008, ang kumpanya ay niraranggo ang ika-6 sa Wall Street sa mga tuntunin ng dami ng transaksyon.

Ngunit lumabas na ang lahat ng ito ay isang hitsura lamang. Isang kahanga-hangang nilikha na imahe na nagtakip sa isang banal na piramide sa pananalapi. Ayon kay Igor Nikolaev, direktor ng Strategic Analysis Department sa FBK, ang mga aktibidad ni Madoff ay hindi gaanong naiiba sa mga aktibidad ni Sergei Mavrodi:

"Ang dahilan para sa tagumpay ng kumpanya ni Madoff, tulad ng kumpanya ni Mavrodi, ay isang simpleng bagay - ang mga tao ay mapanlinlang, hindi sila natututo mula sa mga pagkakamali Nais nilang kumita ng pera nang mabilis at marami , kumilos si Mavrodi sa mas malaking sukat, milyon-milyong tao ang nasangkot At ang Madoff ay may mas makitid na bilog ng mga tao, mas maraming kakilala at mas mayaman Ngunit mula sa punto ng view ng motibasyon ng tao, parehong mayayaman at mahirap ay may parehong bagay: sila Gusto mong kumita ng pera nang mabilis, kunin ito sa murang pyramid, at ang resulta ay isang ganap na lohikal na pagtatapos: ito ay bumagsak, at ang kanilang mga tagapag-ayos ay napupunta sa bilangguan.

Nangako ang kumpanya ni Madoff sa mga kliyente nito ng 10-12% taunang garantisadong kita. Ito ay pinaniniwalaan na si Madoff at ang kanyang mga subordinates ay matagumpay na naglaro sa stock market. Ngunit ang lahat ay naging mas simple: ayon sa prinsipyo ng isang financial pyramid, ang mga pagbabayad sa mga lumang kliyente ay ginawa sa gastos ng mga bagong naaakit na mamumuhunan. Bukod dito, ang bagay ay inilagay sa stream. At ang pandaraya mismo ay parang isang kontrata ng pamilya: inupahan ni Madoff ang kanyang mga anak, kapatid at pamangkin.

Kapansin-pansin na ang eksaktong halaga ng pinsala ay hindi alam hanggang ngayon. Ayon sa pinakamaraming negatibong pagtatantya, ang kabuuang sukat ng financial pyramid ni Bernie ay maaaring umabot sa $65 bilyon. Gayunpaman, karamihan sa mga eksperto at opisyal ng gobyerno ay sumasang-ayon sa isang mas maliit na pagtatantya na $20 bilyon. Sa kabuuan, sa pagitan ng 1992 at 2008, ang imperyo ng Madoff ay sinuri ng hindi bababa sa anim na beses, ngunit walang nakitang kahina-hinala. Gayunpaman, maraming mga mananaliksik ang nagtitiwala na si Madoff ay may makapangyarihang mga parokyano.

Ito ay kagiliw-giliw na ang buong mapanlinlang na pamamaraan ay natuklasan halos sa pamamagitan ng aksidente. Ayon sa opisyal na bersyon, noong Disyembre 2008, inamin mismo ni Madoff sa kanyang mga anak na ang lahat ng kanyang trabaho at ang pondo ay "isang malaking kasinungalingan" at ang kumpanya ay tumatakbo sa ilalim ng isang pyramid scheme. Agad na pumunta sina Peter at Mark sa FBI at "i-turn in" si daddy. Kinabukasan ay inaresto si Madoff. Ang paglilitis sa dating financier ay tumagal ng dalawang taon. Natanggap ni Bernie ang pinakamataas na posibleng sentensiya - 150 taon sa bilangguan. At wala siyang karapatan na maagang palayain.

Ginawa ng mga tagausig at abogado para sa mga biktima ng manloloko ang lahat para mabigyan ng hustisya ang kanyang mga kamag-anak. Kinailangang isuko ng asawa ni Madoff ang lahat ng mga luxury item, apartment, kotse at bank account. Lahat ng pera ay napunta sa isang compensation fund. Si Bernie mismo ay kasalukuyang nasa isang selda sa isang regular na bilangguan. Sinubukan pa niyang mag-organisa ng mga kursong pamumuhunan doon. Ngunit hindi pinahahalagahan ng mga awtoridad ang ideya at ipinagbawal ito. Ang isa sa kanyang mga anak na lalaki, si Peter, ay sinentensiyahan ng 10 taon sa bilangguan, at ang pangalawa, si Mark, ay nagpakamatay noong 2010.

Tuwing umaga, ang petite blonde strolls mula sa kanyang nondescript apartment sa Upper Crust Bagel Company sa Sound Beach Avenue, ang pangunahing kalye sa kaakit-akit na Old Greenwich, nayon ng New England na may 6,600 katao.

Halos lahat ng naninirahan dito ay alam na si Ruth Madoff ay nasa pagpapatapon, at kadalasan ay iniiwan nila siya.

Alam nila ang pangunahing kwento ng kanyang pagbagsak - kung paano bumagsak ang kanyang pribilehiyong mundo noong Disyembre 2008 matapos umamin ang kanyang asawang si Bernie sa pinakamalaking Ponzi scheme sa kasaysayan. Ang pandaraya ay tinatayang nasa $18 bilyon, kung saan siya ay nagsisilbi ng 150-taong sentensiya sa bilangguan.

Si Ruth naman, nawala ang lahat: pera, katayuan sa lipunan, asawa at dalawang anak na lalaki. Ang panganay na anak na si Mark ay nagpakamatay noong 2010, at si Andrew ay namatay sa cancer noong 2014.

Magiging 76 na si Ruth ngayong linggo, dalawang araw bago ilabas ang Master of Lies ng HBO, isang dramatikong muling pagsasalaysay ng pagbagsak ng pamilyang Madoff. Pinagbibidahan nina Robert De Niro at Michelle Pfeiffer.

Bagama't nakatira si Ruth sa isang oras na biyahe sa tren mula sa Manhattan, malayo ito sa mundong dating kinabibilangan ni Ruth, nakatira sa isang apartment sa Upper East Side at nagbabakasyon sa isang mansyon sa Palm Beach at Montauk.

Pagkatapos ng paglilitis sa kaniyang asawa, napilitang iwan ni Ruth ang kaniyang marangyang tirahan. Bilang karagdagan, ang kanyang mga kaibigan mula sa mataas na lipunan ay hindi na nasisiyahang makita siya. Si Donald Trump, na tinuligsa si Bernie bilang isang "kasuklam-suklam na scoundrel na walang prinsipyo," ay tumanggi na umupa kay Ruth ng isang apartment sa alinman sa kanyang mga gusali sa Manhattan habang ang babae ay desperadong nagsisikap na makahanap ng tirahan.

Bago ang paglilitis noong 2009, ang kanyang asawang si Bernie ay nakipagkasundo sa mga tagausig kapalit ng pagbibigay ng karamihan sa kanilang mga ari-arian: mahahalagang mansyon, alahas, kotse at $80 milyon sa sining. Pinahintulutan si Ruth na kumuha ng $2.5 milyon.

Saglit siyang nanirahan sa isang eksklusibong condo sa Boca Raton, Florida, at lumipat sa Old Greenwich noong 2012 upang maging mas malapit sa kanyang tatlong apo na nakatira sa malapit. Sa loob ng dalawang taon, nanirahan siya sa 57 Thomas Ave., sa isang makasaysayang bahay na itinayo noong 1905 na pag-aari ng kanyang anak na si Andrew at ng kanyang dating asawang si Deborah West, ayon sa mga pampublikong tala.

"She was a very good neighbor, yun lang ang masasabi ko," sabi ni Mike Worden, na nakatira sa tapat ng bahay ni Madoff.

Dalawang buwan pagkatapos mamatay ang anak na si Andrew dahil sa isang pambihirang uri ng lymphoma, umalis si Ruth sa kanyang tahanan. Ibinenta ang bahay makalipas ang dalawang taon at kamakailan ay giniba para bigyang-daan ang bagong gusali.

Lumipat si Ruth sa isang townhouse sa isang condominium complex Ang Gables, kung saan siya nakatira ngayon. Ang isang isang silid-tulugan na unit ay nakalista bilang umuupa sa halagang $3,100 bawat buwan.

Dito nakaupo sa kusina si Pfeiffer, na gumanap bilang Ruth sa pelikulang Master of Lies, at nakikipag-chat kay Ruth. "Naupo siya sa kusina at pinag-aralan ito," sabi ng source.

“Sa tingin ko ay hindi nararapat na sabihin na si Ruth ay nakikipagtulungan sa pelikula. Ilang oras lang si Michelle sa pakikipag-usap kay Ruth. Sa palagay ko hindi sila gumugol ng maraming oras sa script. Kakakilala lang nila,” Levinson told the publication Ika-anim na Pahina.

Sabi ng mga kapitbahay, patuloy na naglalakad si Ruth.

Naglalakad siya tuwing umaga para bumili ng tinapay mula sa isang partikular na panaderya, ngunit umiiwas sa iba pang panaderya sa lungsod. Siya ay hindi nakikipag-usap dahil sa katotohanan na maraming tao ang nawalan ng pera dahil kay Bernie.

Ngayon ang mga bagong kaibigan niya ay isang grupo ng mga babae na nagsisimba at hindi nagsusuot ng buhok o kuko, sabi ng isang kapitbahay na nakakita kay Ruth.

"Kung hindi sila nakatira sa Old Greenwich, aakalain mong walang tirahan ang mga babaeng ito," sabi niya Post. — Si Ruth ay gumugugol ng maraming oras sa kanila. Palagi siyang nakasuot ng parehong jeans."

Noong nakaraang Pasko, tinulungan ng isang kaibigan si Ruth na magbenta ng mga gawa sa simbahan sa isang lokal na palengke, sabi ng isa pang kapitbahay. "Isang panoorin na panoorin si Ruth Madoff na naglalabas ng mga crafts mula sa ilalim ng kanyang mesa at mabayaran para dito," dagdag niya.

Nakita siya ng ibang mga kapitbahay sa kanyang paglalakad sa umaga sa isang kalapit na beach sa Long Island. Naglakad siya pataas at pababa sa pangunahing kalye ng lungsod, huminto sa tindahan ni Anna Banana, isang tindahan na nagbebenta ng mga damit na pambata, at bumisita din sa isang beauty salon.

"Bakit hindi siya mamuhay nang payapa?" tanong ng babae, na umalis sa salon upang pigilan ang photographer na kumuha ng litrato. "May karapatan siya sa privacy."

Ang magiliw na ugali ng salon ay lubos na naiiba sa Pierre Michel salon sa Manhattan, kung saan si Ruth ay nagpupunta nang higit sa 10 taon para sa mga paggamot.

Ipinagbawal ng mga may-ari ni Pierre Michel si Ruth mula sa salon pagkatapos ng pag-aresto kay Bernie noong 2008, at nananatili siyang hindi katanggap-tanggap na bisita hanggang ngayon.

"Sa kasamaang palad, marami sa mga kliyente ni Pierre Michel ang naging biktima ni Bernie Madoff," sinabi ng isang tagapagsalita ng salon sa publikasyon. Ang Post.

Sa halip na $400 na binayaran niya para sa pangkulay ng buhok sa Pierre Michel, nagbabayad siya ngayon ng $175 o higit pa sa Old Greenwich.

Kahit na si Ruth ay hindi kinasuhan ng mga krimen, ang pamilya ay iniiwasan, pangunahin dahil maraming mga piling tao ang namuhunan sa proyekto ni Bernie at nawala ang kanilang mga naiipon sa buhay. Tinawag ng Holocaust survivor na si Elie Wiesel, na namatay noong nakaraang taon, si Bernie na isang "scoundrel" at sinabing nawalan ng $15.2 million ang kanyang charity kay Madoff at nawala ang lahat ng kanyang ipon.

Tumangging makipag-usap ang mga anak ng mag-asawa sa kanilang ina matapos arestuhin ang kanilang ama. Sinabi nila na hindi sila bahagi ng pamamaraan, ngunit kinuwestiyon kung bakit patuloy niyang sinuportahan ang kanyang asawa, nakatira kasama nito sa kanilang Manhattan penthouse sa loob ng 3 buwan habang nasa ilalim ito ng house arrest sa pagitan ng 2008 at 2009.

Nakilala ni Ruth Alpern si Bernie Madoff noong siya ay 16 at nag-aaral sila sa high school sa Queens. Parehong siya at si Bernie ay lumaki sa kapitbahayan ng mga Hudyo ng Laurelton. Nagpakasal sila noong Nobyembre 1959, noong siya ay 18.

Si Ruth, na ikinasal kay Bernie sa loob ng halos 60 taon, ay nagtrabaho bilang isang accountant para sa kanya nang itayo niya ang kanyang negosyo sa pamumuhunan noong 1960. Ngunit sinabi niya na hindi niya alam na ang kanyang asawa ay nagpapatakbo ng isang pyramid scheme.

Matapos akusahan ng malawakang panloloko ang asawa, nagtangkang magpakamatay ang mag-asawa noong gabi ng Enero 1, 2009.

"Hindi ko alam kung kaninong ideya iyon, ngunit nagpasya kaming magpakamatay dahil ang lahat ng nangyari ay napakasama," sabi ni Ruth Madoff sa isang pakikipanayam sa programa. 60 Minuto channel CBS.

Binisita ni Ruth ang kanyang asawa sa pederal na bilangguan sa North Carolina, ngunit kinailangang huminto matapos siyang bigyan ng ultimatum ng anak na si Andrew: Kung gusto niyang makasama si Andrew at makita ang kanyang dalawang apong babae, kailangan niyang kalimutan ang pagbisita kay Bernie sa bilangguan.

Hinihiling namin ang iyong suporta: gawin ang iyong kontribusyon sa pagbuo ng proyekto ng ForumDaily

Salamat sa pananatili sa amin at pagtitiwala sa amin! Sa nakalipas na apat na taon, nakatanggap kami ng maraming nagpapasalamat na feedback mula sa mga mambabasa kung saan nakatulong ang aming mga materyales na ayusin ang kanilang buhay pagkatapos lumipat sa United States, makakuha ng trabaho o edukasyon, makahanap ng tirahan, o i-enroll ang kanilang anak sa kindergarten.

Ang seguridad ng mga kontribusyon ay ginagarantiyahan sa pamamagitan ng paggamit ng lubos na secure na sistema ng Stripe.

Laging sa iyo, ForumDaily!

Pinoproseso . . .

Sino si Bernie Madoff?

Si Bernard Lawrence "Bernie" Madoff ay isang Amerikanong financier na nagsagawa ng pinakamalaking Ponzi scheme sa kasaysayan, nanloloko ng libu-libong mamumuhunan sa sampu-sampung bilyong dolyar sa loob ng hindi bababa sa 17 taon at posibleng mas matagal pa chairman ng Nasdaq 1990s.

Higit pa tungkol kay Bernie Madoff

Sa kabila ng sinasabing lumikha ng malaki, napapanatiling resulta, umiiral ang isang diskarte sa pamumuhunan na tinatawag na "breakdown conversion" (tingnan ang Invest Like Madoff - Without the Jail Time). Idineposito lang ni Madoff ang mga pondo ng kliyente sa iisang bank account, na ginamit niya upang bayaran ang mga kliyenteng gustong mag-withdraw ng pera. Pinondohan niya ang mga redemption sa pamamagitan ng pagdadala ng mga bagong mamumuhunan at kapital, ngunit hindi niya napanatili ang pandaraya nang bumagsak ang merkado noong huling bahagi ng 2008. Ipinagtapat niya sa kanyang mga anak, na nagtrabaho sa kanyang kumpanya, ngunit, ayon sa kanya, ay hindi alam ang tungkol sa pamamaraan - Disyembre 10, 2008. Kinabukasan ay ibinalik nila siya sa mga awtoridad. Ang pinakahuling pahayag ng pondo ay nagpahiwatig na mayroon itong $64. 8 bilyon sa mga asset ng kliyente.

Noong 2009, sa edad na 71, umamin si Madoff ng guilty sa 11 federal felonies, kabilang ang securities fraud, wire fraud, mail fraud, perjury at money laundering. Ang Ponzi scheme ay naging isang makapangyarihang simbolo ng kultura ng kasakiman at kawalan ng katapatan na sinasabi ng mga kritiko na tumagos sa Wall Street sa pagharap sa krisis sa pananalapi. Habang si Madoff ay sinentensiyahan ng 150 taon at pagkakulong at inutusang mawala ang $170 milyon sa mga ari-arian, walang ibang kilalang pigura sa Wall Street ang nahaharap sa mga legal na kahihinatnan pagkatapos ng krisis.

Ang Madoff ay naging paksa ng maraming artikulo, aklat, pelikula at isang talambuhay na miniserye ng ABC. (Tingnan ang Gabay ng Investopedia sa Panonood ng 'The Wizard of Lies,' 'Madoff' ng HBO.)

Maagang karera ni Bernie Madoff

Si Bernie Madoff ay isinilang sa Queens, New York noong Abril 29, 1938, at nagsimulang makipag-date sa kanyang magiging asawang si Ruth (née Alpern) noong pareho silang nasa maagang kabataan. Sa pagsasalita sa pamamagitan ng telepono mula sa bilangguan, sinabi ni Madoff sa mamamahayag na si Steve Fishman na ang kanyang ama, na nagpapatakbo ng isang tindahan ng mga gamit sa palakasan, ay nawalan ng negosyo dahil sa kakulangan sa bakal noong Digmaang Koreano: "Pinapanood mo ito, at nakita mo ang iyong ama, na iniidolo mo. , bumuo ng isang malaking negosyo, at pagkatapos ay mawala ang lahat."

Sinabi ni Fishman na determinado si Madoff na makamit ang "pangmatagalang tagumpay" na wala sa kanyang ama, "anuman ang kailangan nito," ngunit ang karera ni Madoff ay nagkaroon ng mga tagumpay at kabiguan.

Noong 1960, itinatag niya ang kanyang kumpanya, Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, sa edad na 22. Sa una, nakipagkalakalan siya ng mga pennies stock na may US$5,000 (nagkakahalaga ng humigit-kumulang $41,000 noong 2017), nakakuha siya ng pag-install ng mga sprinkler at manggagawa bilang lifeguard. Hindi nagtagal ay nakumbinsi niya ang mga kaibigan ng pamilya at iba pa na mamuhunan sa kanya Nang tumalon ang Kennedy Slide ng 20% ​​mula sa merkado noong 1962, naging maasim ang mga taya ni Madoff at piyansahan siya ng kanyang biyenan.

Si Madoff ay may chip sa kanyang balikat at palaging paalala na hindi siya bahagi ng karamihan sa Wall Street. "Kami ay isang maliit na kumpanya, hindi kami miyembro ng New York Stock Exchange," sinabi niya kay Fishman. "It was very obvious."

Ayon kay Madoff, nagsimula siyang gumawa ng isang pangalan para sa kanyang sarili bilang isang scrappy market maker: "I was happy to take the crumbs," sinabi niya kay Fishman, na nagpapakita ng halimbawa ng isang kliyente na gustong magbenta ng walong bono; isang malaking kumpanya ang aalis sa utos na ito, ngunit kukumpletuhin ito ni Madoff.

Ang tagumpay ay dumating nang siya at ang kanyang kapatid na si Peter ay nagsimulang lumikha ng mga kakayahan sa elektronikong kalakalan - "artipisyal na katalinuhan" sa mga salita ni Madoff - na umaakit ng napakalaking pagdagsa ng mga order at pinasigla ang negosyo sa pamamagitan ng pagbibigay ng impormasyon sa aktibidad ng merkado." "Nakuha ko ang lahat ng mga pangunahing bangko na ito na bumababa, na nakaaaliw sa akin," sabi ni Madoff Fishman. Ito ay isang paglalakbay sa ulo"

ito at apat na iba pang kuta sa Wall Street ay humahawak sa kalahati ng daloy ng order ng New York Stock Exchange. Malamang, binayaran niya ang karamihan nito - at noong huling bahagi ng 1980s ay kumikita si Madoff ng humigit-kumulang $100 milyon sa isang taon. Naging chairman siya ng Nasdaq noong 1990, at nagsilbi rin noong 1991 at 1993.

Bernie Madoff Ponzi Scheme

Hindi lubos na malinaw kung kailan nagsimula ang Ponzi scheme ni Madoff. Nagpatotoo siya sa korte na nagsimula ito noong 1991, ngunit ang kanyang account manager na si Frank Di Pascali, na kasama na sa kompanya mula noong 1975, ay nagsabi na ang pandaraya ay nangyayari "hangga't naaalala ko."

Hindi gaanong malinaw kung bakit isinagawa ni Madoff ang pamamaraang ito: "Mayroon akong higit sa sapat na pera upang suportahan ang anumang pamumuhay at ng aking pamilya. Hindi ko kailangang gawin ito," sinabi niya kay Fishman, at idinagdag, "Hindi ko alam, alam ko kung bakit." Ang mga legal na pakpak ng negosyo ay lubhang kumikita, at si Madoff ay maaaring makakuha ng paggalang ng mga elite sa Wall Street lamang. bilang isang market maker at pioneer ng electronic trading .

Paulit-ulit na iminungkahi ni Madoff kay Fishman na hindi siya dapat ganap na sisihin sa pandaraya. "I just let myself talk into something, and it's my fault," sabi niya, nang hindi nilinaw kung sino ang nakikipag-usap sa kanya. Akala ko makakalabas na ako after a while. Akala ko magiging napakaikling panahon, pero hindi ko kaya."

Ang tinatawag na "Big Four" ay nakakuha ng pansin sa kanilang mahaba at kumikitang paglahok sa Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. Ang mga relasyon ni Madoff kay Karl Shapiro, Jeffrey Pickover, Stanley Chai at Norma Levy ay nagsimula noong 1960s at 1970s, at ang kanyang scheme ay nagkakahalaga ng daan-daang milyong dolyar bawat isa.

"Lahat ay sakim, lahat ay gustong magpatuloy, at ako ay sumama lang dito," sabi ni Madoff kay Fishman. Ipinunto niya na ang Big Four at iba pa - ilang feeder fund ang sumisipsip ng mga pondo ng kliyente sa kanya, ang ilan sa kanila, bilang karagdagan sa pag-outsourcing ng kanilang pamamahala sa mga asset ng kliyente, ay malamang na naghinala sa kung anong uri ng mga pagbabalik ang kanyang nabuo o sa "Paano ka makakakuha ng 15 porsiyento o 18 porsiyento kapag ang lahat ay kumikita ng mas kaunting pera?" tanong ni Madoff.

Ang mga tila napakataas na pagbabalik ay kumbinsihin ang mga kliyente na tumingin sa ibang direksyon. Sa katunayan, idineposito lang ni Madoff ang kanyang mga pondo sa isang account sa Chase Manhattan Bank, na pinagsama upang maging JPMorgan Chase & Co. noong 2000, at hayaan siyang umupo. Ang isang pagtatantya ay maaaring ang bangko ay naglaan ng hanggang $483 milyon mula sa mga depositong ito. USA, kaya hindi rin siya hilig mag-request.

Nang gustong bilhin ng mga kliyente ang kanilang mga pamumuhunan, pinondohan ni Madoff ang mga pagbabayad gamit ang bagong kapital, na naakit niya sa pamamagitan ng kanyang reputasyon para sa hindi kapani-paniwalang pagbabalik at panliligaw sa kanyang mga biktima sa pamamagitan ng pagkuha ng tiwala. Nilinang din ni Madoff ang isang imahe ng pagiging eksklusibo, madalas na inilalayo ang mga kliyente sa simula. Pinahintulutan ng modelong ito ang halos kalahati ng mga namumuhunan ng Madoff na i-cash out ang kanilang mga kita. Ang mga mamumuhunan na ito ay kailangang magbayad sa isang pondo ng biktima upang mabayaran ang mga nadaya na mamumuhunan na nawalan ng pera.

Si Madoff ay lumikha ng isang harapan ng kagalang-galang at pagkabukas-palad, nanliligaw sa mga mamumuhunan sa pamamagitan ng kanyang pagkakawanggawa. Nalinlang din niya ang ilang mga non-profit na organisasyon, at ang ilan sa kanila ay halos sirain ang kanilang mga pondo, kabilang ang Elie Wiesel Foundation for Peace at ang pandaigdigang kawanggawa ng kababaihan na Hadassah.

Ginamit niya ang kanyang pakikipagkaibigan kay J. Ezra Merkin, isang opisyal sa Manhattan's Fifth Avenue Synagogue, para lapitan ang kongregasyon. Ayon sa iba't ibang mga account, nanloko si Madoff sa pagitan ng $1 at $2 bilyon mula sa kanyang mga miyembro.

Ang kredibilidad ni Madoff sa mga namumuhunan ay nauugnay sa ilang mga kadahilanan:

1. Ang kanyang pangunahing pampublikong portfolio ay lumilitaw na nananatili sa matatag na pamumuhunan sa mga blue-chip na stock.

2. Ang mga pagbalik nito ay mataas (10-20% bawat taon), ngunit pare-pareho, hindi kakaiba. Tulad ng iniulat ng The Wall Street Journal sa isang sikat na ngayon na pakikipanayam kay Madoff mula 1992: "Iginiit ni [Madoff] na ang mga pagbabalik ay talagang walang espesyal, dahil ang Standard & Poor's 500 stock index ay may average na taunang pagbabalik na 16.3% sa pagitan ng Nobyembre 1982 at Nobyembre 1992. "Magugulat ako kung may nag-iisip na ang 10-taong tugma ng S&P ay anumang kahanga-hanga," sabi niya.

3). Sinabi niya na gumamit siya ng diskarte sa kwelyo, na kilala rin bilang isang bagsak na conversion. Ang kwelyo ay isang paraan ng pagliit ng panganib kung saan ang pinagbabatayan ng stock ay protektado sa pamamagitan ng pagbili ng opsyon na wala sa pera.

Isinulat ng financial analyst na si Harry Markopolos sa isang masakit na liham noong 2005 sa Securities and Exchange Commission (SEC) na ang nakasaad na diskarte ni Madoff ay "hindi makakatalo sa pagbawi sa mga account sa Treasury ng U.S.... Kung hindi iyon isang regulatory hunch, hindi ko alam kung ano ay."

Pag-aaral ni Bernie Madoff

Sinisiyasat ng SEC si Madoff at ang kanyang securities firm mula pa noong 1999, isang katotohanan na ikinadismaya ng marami matapos siyang iharap sa paglilitis dahil pinaniniwalaan na ang karamihan sa mga pinsala ay maaaring napigilan kung ang mga paunang pagsisiyasat ay sapat na mahigpit.

Si Markopos ay isa sa mga pinakaunang impormante. Noong 1999, binilang niya ang araw na kailangang matulog ni Madoff. Inihain niya ang kanyang unang reklamo sa SEC laban kay Madoff noong 2000, ngunit hindi siya pinansin ng regulator.

Sa kanyang liham noong 2005 sa SEC, isinulat niya: “Ang Madoff Securities ay ang pinakamalaking Ponzi scheme sa mundo. Sa kasong ito, hindi binabayaran ang SEC award dahil doon sa kasong ito dahil ito ang tamang gawin."

Gamit ang tinatawag niyang "Mosaic Method", binanggit ni Markopolos ang ilang iregularidad. Ang kumpanya ng Madoff ay nag-claim na kumita ng pera kahit na ang S&P ay bumagsak, na walang mathematical sense batay sa kung ano ang inaangkin ni Madoff na kanyang namuhunan. Ang pinakamalaking pulang bandila, ayon kay Markopol, ay ang Madoff Securities ay kumikita ng "hindi natukoy na mga komisyon" sa halip na ang karaniwang bayad sa hedge fund (1% ng kabuuang plus 20% ng mga kita).

Ang punto, ayon kay Markopos, ay "hindi alam ng mga mamumuhunan na nagkukulang ng pera na pinamamahalaan ng BM ang kanilang pera." Nalaman din ni Markopos na nag-apply si Madoff para sa malalaking pautang mula sa mga bangko sa Europa (tila hindi kailangan kung mas mataas ang kita ni Madoff kaysa sa sinabi niya).

Noon lamang 2005—sa ilang sandali lamang matapos na halos mahuli si Madoff ng isang alon ng mga pagtubos—na hiniling sa kanya ng isang regulator na magbigay ng dokumentasyon ng mga trading account ni Madoff. Nag-compile siya ng anim na pahinang listahan, ang SEC ay naghanda ng mga liham sa dalawa sa mga kumpanyang nakalista, ngunit hindi ito ipinadala, at iyon nga. "Ang kasinungalingan ay napakalaki upang magkasya sa limitadong imahinasyon ng ahensya," ang isinulat ni Diana Henriques, may-akda ng "The Wizard of Lies: Bernie Madoff and the Death of Trust," na naglalarawan sa episode.

Noong 2008, naunawaan ang SEC sa pamamagitan ng mga paghahayag ng pandaraya ni Madoff pati na rin ang mga iregularidad ng malalaking bangko sa mga merkado ng obligasyong utang na may mortgage at collateralized.

Ang Pagtatapat at Mga Hatol ni Bernie Madoff

Noong Nobyembre 2008, iniulat ni Bernard L. Madoff Investment Securities LLC ang taunang pagbabalik ng hanggang 5.6%; Ang S&P 500 ay bumagsak ng 39% sa parehong panahon. Habang nagpapatuloy ang pagbebenta, hindi na nagawang makasabay ni Madoff sa isang kaskad ng mga kahilingan sa pagbili ng kliyente, at noong Disyembre 10, ayon sa isang account na ibinigay niya kay Fishman, ipinagtapat ni Madoff sa kanyang mga anak na sina Mark at Andy, na nagtrabaho sa kompanya ng kanyang ama." Bandang hapon sinabi ko sa kanila lahat, umalis agad sila, pumunta sila sa abogado, sabi ng abogado isama mo daw ang tatay mo, pumunta sila at ginawa tapos hindi ko na sila nakita.”

Iginiit ni Madoff na kumilos siya kahit na ilan sa kanyang mga kasamahan ay ipinadala sa bilangguan. Ang kanyang panganay na anak na si Mark Madoff, ay nagpakamatay eksaktong dalawang taon pagkatapos malantad ang kanyang panloloko. Ang ilan sa mga namumuhunan ni Madoff ay nagpakamatay din. Namatay si Andy Madoff sa cancer noong 2014.

Si Madoff ay sinentensiyahan ng 150 taon sa bilangguan at pinilit na mawalan ng $170 bilyon noong 2009. Ang kanyang tatlong bahay at yate ay inilagay para sa auction ng US Marshals. Nakatira siya sa Butner Federal Correctional Institution sa North Carolina, kung saan siya ay preso #61727-054 (Tingnan din, Inilunsad ni Bernie Madoff ang Prison Hot Chocolate Monopoly.)

Mga kahihinatnan ng Ponzi scheme ni Bernie Madoff

Ang papel na trail ng mga pahayag ng biktima ay nagpapakita ng pagiging kumplikado at lubos na hindi katapatan ni Madoff sa mga namumuhunan. Ayon sa mga dokumento, ang pandaraya ni Madoff ay umabot ng higit sa limang dekada, mula pa noong 1960s. Ang kanyang huling mga pahayag sa account, na kinabibilangan ng milyun-milyong pahina ng mga pekeng kalakalan at malilim na pag-uulat, ay nagpapakita na ang kumpanya ay may $47 bilyon sa "kita."

Habang si Madoff ay umamin ng guilty noong 2009 at nakatanggap ng 150-taong sentensiya sa pagkakulong, libu-libong mamumuhunan ang nawalan ng kanilang mga naiipon sa buhay at maraming mga kuwento na nagdedetalye ng dalamhati na damdamin ng mga biktima.

Ang Madoff Sacrifice Fund ay nilikha noong 2012 upang tumulong na mabayaran ang mga nadaya ni Madoff, ngunit ang Justice Department ay hindi pa nababayaran ng alinman sa humigit-kumulang $4 bilyon sa pondo.

Si Richard Breeden, ang dating chairman ng SEC, na nangangasiwa sa pondo, ay nagsabi na libu-libong claim ang nagmumula sa "indirect investors," ibig sabihin ay mga taong naglalagay ng pera sa mga pondo na namuhunan ni Madoff sa panahon ng kanyang scheme.

Dahil hindi sila direktang biktima, kailangang suriing mabuti ni Breeden at ng kanyang koponan ang libu-libong claim, para lang maitapon ang marami sa kanila. Sinabi ni Breeden na binase niya ang karamihan sa kanyang mga desisyon sa isang simpleng panuntunan: Naglagay ba ang tao ng mas maraming pera sa mga pondo ng Madoff kaysa sa kinuha nila? Tinatantya ni Breeden ang bilang ng mga mamumuhunan ng "tagapakain" na nasa hilaga ng 11,000.

Ayon sa liham na isinulat ni Assistant Attorney General Stephen Boyd na may petsang Setyembre 18, 2017, 65,000 claims ang naihain ng mga biktima sa 136 na bansa, at 35,000 sa 60,000 na kinilala hanggang sa kasalukuyan ay naaprubahan. Ang mga pagbabayad mula sa Madoff Victims Fund ay iniulat na magsisimula sa katapusan ng 2017.

Para sa karagdagang impormasyon, tingnan ang "Paano Iwasan ang Pag-drop ng Loot sa Susunod na Madoff Scam."

 

Maaaring kapaki-pakinabang na basahin: